第1題
下表是2008年1月10日、11日的人民幣匯率情況，則下列說法中正確的是( )。
人民幣匯率中間價 日期美元歐元港幣英鎊
08年1月10日7.280510.68160.9328514.2563
08年1月11日7.267210.74860.9314314.2510
數據來源：中國人民銀行網站
A 表中的匯率都是用間接標價法來表示的
B 1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升
C 1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升
D 在表中所列出的幣種中，1月11日相對于1月10日，變動最大的是港幣
E 如果表中所示的匯率變動趨勢持續下去的話，出口美國的中國商品將變貴
【正確答案】：C,E
第2題
基金應該公開披露的信息包括( )。
A 基金招募說明書、基金合同、基金托管協議
B 基金募集情況
C 基金份額上市交易公告書
D 基金凈資產、基金份額凈值
E 涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
【正確答案】：A,B,C,D,E
第3題
客戶信息可以分為財務信息和非財務信息，下列屬于非財務信息的有( )。
A 客戶當前的收支狀況
B 客戶的社會地位
C 客戶的年齡
D 客戶的投資偏好
E 客戶的風險承受能力
【正確答案】：B,C,D,E
第4題
處于中年穩健期的理財客戶的特征是( )。
A 理財理念是增加消費、減少負債
B 風險厭惡程度提高、追求穩定收益
C 適度增加財富是其理財目標
D 在資產組合中選擇低風險的股票、高等級的債券、優先股等
E 盡力保全自己已積累的財富，厭惡風險
【正確答案】：B,C,D
第5題
金融市場的客體包括( )。
A 貨幣頭寸
B 票據
C 債券
D 股票
E 外匯
【正確答案】：A,B,C,D,E
第6題
下列人員中不得擔任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業人員的有( )。
A 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的
B 對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事、監事、廠長、經理及其他高級管理人員，自該公司、企業破產清算終結或者被吊銷營業執照之日起未逾十年的
C 個人所負債務數額較大，到期未清償的
D 因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨經紀公司及其他機構的從業人員和國家機關工作人員
E 參加工作不久，經驗不足的
【正確答案】：A,C,D
第7題
相對股票投資而言，債券投資的優點有( )。
A 投資收益高
B 本金安全性高
C 投資風險小
D 市場流動性好
E 投資風險高
【正確答案】：B,C,D
第8題
市場營銷理論中的4Ps分別是指( )。
A 產品
B 價格
C 地點
D 促銷
E 服務
【正確答案】：A,B,C,D
第9題
下列( )時，商業銀行不得提供客戶的相關資料和服務與交易記錄。
A 銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料
B 檢察機關依法查看某客戶的交易情況
C 客戶同意第三方查看自己交易記錄
D 某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄
E 服務人員要求查看客戶資料
【正確答案】：A,D
第10題
假設未來經濟有四種狀態：繁榮、正常、衰退、蕭條；對應地，四種經濟狀況發生的概率 分別是20%，30%，40%，10%；對應四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的對應收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說法正確的是( )。
A 兩個基金有相同的期望收益率
B 投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率
C 基金X的風險要大于基金Y的風險
D 基金X的風險要小于基金Y的風險
E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相關系數是負的
【正確答案】：B,C
