101、 下列關(guān)于場外交易的說法正確的有（　　）。
A．無固定的場所
B．由交易者和委托人通過電話和網(wǎng)絡(luò)直接進行交易
C．交易清算使捷
D．交易規(guī)則煩瑣
E．是衍生工具交易的主要場所

102、 債券型理財產(chǎn)品是以（　）為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。
A．國債
B．金融債
C．中央銀行票據(jù)
D．期權(quán)
E．股票

103、 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（　　）。
A．買人期權(quán)
B．賣出期權(quán)
C．歐式期權(quán)
D．美式期權(quán)
E．中式期權(quán)

104、 下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員崗位職責(zé)要求，說法正確的是（　）。
A．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知業(yè)務(wù)
B．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確保客戶交易的安全
C．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
D．從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定
E．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴格保守客戶隱私，不得向任何機構(gòu)和個人泄露客戶的資料和檔案

105、 關(guān)于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是（　）。
A．它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B．ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C．其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。
D．不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E．ETF基本是指數(shù)型封閉式基金

106、 按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展（　　）個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)。
A．保證固定收益性理財計劃
B．保證最低收益理財計劃
C．保本浮動收益性理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
E．為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

107、 在合理的利率成本條件下，個人信貸能力應(yīng)取決于（　）。
A．與理財經(jīng)理的關(guān)系
B．資產(chǎn)價值
C．與銀行的關(guān)系
D．收入能力
E．社會背景

108、 下列關(guān)于金融市場風(fēng)險的理解，正確的有（　　）。
A．市場風(fēng)險來源于與整個市場系統(tǒng)有關(guān)的因素，這種風(fēng)險影響市場上所有的投資對象，因此被稱為系統(tǒng)風(fēng)險或不可分散風(fēng)險
B．可被分散化消除的風(fēng)險被稱為獨特風(fēng)險、特定公司風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險或可分散風(fēng)險
C．特定風(fēng)險的風(fēng)險來源是獨立的，它只影響市場上的某一個或某幾個投資對象
D．保險原則指的是通過充分分散化來化解特定風(fēng)險的原理
E．伴隨著資產(chǎn)組合中資產(chǎn)種類的增加，系統(tǒng)風(fēng)險逐漸降低
109、 下面屬于商品證券的有（　　）。
A．提貨單
B．運貨單
C．倉庫棧單
D．存款單
E．取暫苗

110、 貨幣市場的特征包括（　）。
A．資金融通期限短
B．高流動性
C．高收益
D．低風(fēng)險
E．交易量小