11．交易所上市基金(ETF)的特征主要有()。

A．一天提供一個基金凈值報價

B．投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額

C．它可以在交易所掛牌買賣

D．ETF在本質(zhì)上是開放式基金

E．申購和贖回只能用與指數(shù)對應的一籃子股票

12．對于投資者而言，購買債券型理財產(chǎn)品面臨的最大風險來自()。

A．系統(tǒng)風險

B．利率風險

C．匯率風險

D．收益風險

E．流動性風險

13．以下關(guān)于金融市場功能的說法，正確的是()。

A．金融市場的調(diào)節(jié)功能是指金融市場的自發(fā)調(diào)節(jié)功能

B．金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風險和收入風險的手段

C．金融市場為市場參與者提供風險補償機制

D．金融市場常被看做國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”

E．金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

14．財產(chǎn)信托的目的是()。

A．資金增值

B．財產(chǎn)管理

c．財產(chǎn)保值增值

D．公共利益

E．以上選項都是

15．宏觀經(jīng)濟政策對投資理財?shù)挠绊懢哂?)。

A．綜合性

B．復雜性

C．唯一性

D．階段性

E．全面性

16．個人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合總體上包括()。

A．日常支出產(chǎn)品組合

B．養(yǎng)老教育類產(chǎn)品組合

C．儲蓄產(chǎn)品組合

D．投資產(chǎn)品組合

E．投機產(chǎn)品組合

17．根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為()。

A．公司債券

B．金融債券

C．社會債券

D．政府債券

E．國際債券

18．商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭

的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取()措施。

A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

B．建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負責人

C．建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責人

D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風險管理部門負責人

E．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人

19．商業(yè)銀行要建立健全綜合理財服務(wù)的()，并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查。

A．內(nèi)部管理與監(jiān)督體系

B．客戶授權(quán)檢查與管理體系

C．銷售管理和審批體系

D．收益保證與審計體系

E．風險評估與報告體系

20．理財產(chǎn)品(計劃)的名稱應()。

A．恰當反映產(chǎn)品屬性

B．避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂

C．避免針對特定目標客戶群體的特點

D．避免使用蘊涵潛在風險的模糊性語言

E．避免使用易引發(fā)爭議的模糊性語言