一、單項選擇題(共90題，合計45分)

1下列屬于基金管理人職責的是 （　）。

A. 及時辦理清算，交割事宜

B. 確定基金收益方案，向持有人分配收益

C. 辦理或委托其他機構辦理基金份額的發售，申購，贖回和登記事宜

D. 計算并公告基金資產價值

[正確答案]B

2某客戶總資產100萬元，年度到期負債總和10萬元(到期債務與應付利息之和)，長期負債30萬元，本年度收入20萬元，則負債收入比例為（　）。

A. 0.25

B. 0.5

C. 0.33

D. 0.1

[正確答案]B

3在（　）中，使用證券當前及歷史價格對未來走勢進行預測將是徒勞的。

A. 弱型有效市場

B. 半弱型有效市場

C. 半強型有效市場

D. 強型有效市湯

[正確答案]A

試題解析: 在弱型有效市場中，證券價格充分反映了歷史上一系列交易價格和交易量中所隱含的信息，從而投資者不可能通過分析以往價格獲得超額利潤。因此，在弱型有效市場中，使用證券當前及歷史價格對未來走勢進行預測將是徒勞的，A選項正確。

4證券信用評級的主要對象為（　）。

A. 中央政府的債券

B. 優先股股票

C. 普通股股票

D. 各類公司債券

[正確答案]D

試題解析: 通常意義的信用評級，是指對評級對象的特定債券或相關債務在其有效期內及時償 付的能力和意愿的評估。它強調對企業特定的償債能力所做的譯級，D選項正確。

5銀信合作產品投資于權益類金融產品或具備權益類特征的金融產品，且聘請第三方投資顧問的，應提前（　）個工作日向監管部門事前報告。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

[正確答案]B

試題解析: 《銀行與信托公司業務合作指引》界定了銀信合作理財產品的運作方式、基本要求、風險控制和信息披露等主要內容。

6王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，投資期限為3年，每個季度計息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率是i )。

A. 10%

B. 10.38%

C. 10.31%

D. 10.575%

[正確答案]B

7半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發行價為982.35元，則該債券的投資收益率為（　）。

A. 1.765%

B. 1.80%

C. 3.55%

D. 3.4%

[正確答案]C

8商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是【A】。

A. 保證收益型理財計劃

B. 非保證收益型理財計劃

C. 保本浮動收益理財計劃

D. 非保本浮動收益理財計劃

[正確答案]A

9假設王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率為10%，則王先生每年年末需要存人（　）萬元數額以用于5年后到期償還貸款。

A. 30

B. 36.36

C. 32.72

D. 40

[正確答案]C

10有價證券代表的是（　）。

A. 財產所有權

B. 債權

C. 剩余請求權

D. 所有權或債權

[正確答案]D