一、單項(xiàng)選擇題(共90題，合計(jì)45分)

1下列屬于基金管理人職責(zé)的是 （　）。

A. 及時(shí)辦理清算，交割事宜

B. 確定基金收益方案，向持有人分配收益

C. 辦理或委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售，申購，贖回和登記事宜

D. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)價(jià)值

[正確答案]B

2某客戶總資產(chǎn)100萬元，年度到期負(fù)債總和10萬元(到期債務(wù)與應(yīng)付利息之和)，長期負(fù)債30萬元，本年度收入20萬元，則負(fù)債收入比例為（　）。

A. 0.25

B. 0.5

C. 0.33

D. 0.1

[正確答案]B

3在（　）中，使用證券當(dāng)前及歷史價(jià)格對(duì)未來走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)將是徒勞的。

A. 弱型有效市場(chǎng)

B. 半弱型有效市場(chǎng)

C. 半強(qiáng)型有效市場(chǎng)

D. 強(qiáng)型有效市湯

[正確答案]A

試題解析: 在弱型有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，從而投資者不可能通過分析以往價(jià)格獲得超額利潤。因此，在弱型有效市場(chǎng)中，使用證券當(dāng)前及歷史價(jià)格對(duì)未來走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)將是徒勞的，A選項(xiàng)正確。

4證券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象為（　）。

A. 中央政府的債券

B. 優(yōu)先股股票

C. 普通股股票

D. 各類公司債券

[正確答案]D

試題解析: 通常意義的信用評(píng)級(jí)，是指對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的特定債券或相關(guān)債務(wù)在其有效期內(nèi)及時(shí)償 付的能力和意愿的評(píng)估。它強(qiáng)調(diào)對(duì)企業(yè)特定的償債能力所做的譯級(jí)，D選項(xiàng)正確。

5銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品，且聘請(qǐng)第三方投資顧問的，應(yīng)提前（　）個(gè)工作日向監(jiān)管部門事前報(bào)告。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

[正確答案]B

試題解析: 《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》界定了銀信合作理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作方式、基本要求、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露等主要內(nèi)容。

6王先生將1萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，投資期限為3年，每個(gè)季度計(jì)息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率是i )。

A. 10%

B. 10.38%

C. 10.31%

D. 10.575%

[正確答案]B

7半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為（　）。

A. 1.765%

B. 1.80%

C. 3.55%

D. 3.4%

[正確答案]C

8商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【A】。

A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

[正確答案]A

9假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率為10%，則王先生每年年末需要存人（　）萬元數(shù)額以用于5年后到期償還貸款。

A. 30

B. 36.36

C. 32.72

D. 40

[正確答案]C

10有價(jià)證券代表的是（　）。

A. 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)

B. 債權(quán)

C. 剩余請(qǐng)求權(quán)

D. 所有權(quán)或債權(quán)

[正確答案]D