第 1 題

某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票75％、債券20％、現金5％，則基本上可以判斷，該基金是（?。?。

A．成長型基金

B．股票型基金

C．平衡型基金

D．收入型基金

正確答案：B,

第 2 題

關于基金贖回費的歸屬說法正確的是（　）。

A．是一種手續費，全部歸銷售機構

B．全部計人基金資產

C．部分作為手續費，部分計人基金資產

D．由基金合同規定，可以全部作為手續費，也可以全部計人基金資產

正確答案：D,

第 3 題

作為投資產品，（?。┝鲃有宰詈谩?

A．股票基金

B．房地產

C．貨幣基金

D．資金信托產品

正確答案：C,

第 4 題

某開放式基金的管理費為1.0％，申購費1.0％，托管費0.2％。某投資者以10000元現金申購，如果當日基金單位凈值為1.5元，則該投資者得到的基金份額是（?。?保留兩位小數)。

A．6666.67份

B．6587.62份

C．6600.66份

D．6523.16份

正確答案：C,

第 5 題

股票投資會使投資者承擔多種風險，其中屬于非系統性風險的是（　）。

A．經營風險

B．財務風險

C．市場風險

D．信用風險

E.貨幣政策風險

正確答案：A,B,D,

第 6 題

商業銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是（　）。

A．財務分析、投資建議、個人投資產品推介、財務規劃

B．財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介

C．財務規劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介

D．財務規劃、個人投資產品推介、財務分析、投資建議

正確答案：B,

第 7 題

理財顧問服務向客戶提供財務分析、財務規劃等服務，對客戶財務狀況進行分析的第一步是（　）。

A．分析宏觀經濟形勢

B．填制數據調查表

C．測算財務比率

D．編制客戶財務報表

正確答案：D,

第 8 題

家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（　）

A．房產

B．貨幣市場基金

C．活期存款

D．短期國庫券

正確答案：A,

第 9 題

王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經理在考慮其財務狀況時，下列財務行為不影響其凈資產的是（　）。

A．工資水平提高

B．年終獎金增加

C．自費出國旅游

D．分期貸款買房

正確答案：D,

第 10 題

對開展理財顧問業務而言，關于客戶的重要的非財務信息是（?。?。

A．資產和負債

B．收入與支出

C．房地產升值預期

D．客戶風險厭惡系數

正確答案：D,