第 1 題

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（ ）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的 財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C.理財(cái)計(jì)劃

D.私人銀行業(yè)務(wù)

正確答案：B,

第 2 題

由公司發(fā)行的，投資者在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是 （ ）

A.可贖回債券

B.償還基金債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.附認(rèn)股權(quán)證債券

正確答案：C,

第 3 題

在商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，資金管理方式是 （ ）

A.客戶根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B.銀行根據(jù)自身情況決定投資計(jì)劃和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D.銀行為客戶提供投資計(jì)劃和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

正確答案：C,

第 4 題

下列各類(lèi)基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序，正確的是 （ ）

A.股票型基金一債券型基金一混合型基金一貨幣市場(chǎng)型基金

B.股票型基金一混合型基金一債券型基金一貨幣市場(chǎng)型基金

C.混合型基金—股票型基金一債券型基金一貨幣市場(chǎng)型基金

D.混合型基金一股票型基金—貨幣市場(chǎng)型基金一債券型基金

正確答案：B,

第 5 題

下列不屬于金融市場(chǎng)客體的是 （ ）

A.股票價(jià)格指數(shù)

B.保險(xiǎn)單

C.中央銀行票據(jù)

D.債券

正確答案：A,

第 6 題

證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的 ( )充分分散。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B,

第 7 題

在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)的條件下，理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議中不恰當(dāng)?shù)氖?（ ）

A.用資金購(gòu)買(mǎi)定期儲(chǔ)蓄存款

B.賣(mài)出資產(chǎn)組合中的一部分國(guó)債

C.增加資產(chǎn)組合中黃金的比重

D.適當(dāng)?shù)脑黾油鈪R持有比重

正確答案：A,

第 8 題

( )是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段之一。

A.內(nèi)部控制制度

B.快速?zèng)Q策制度

C.高層決策制度

D.積極展業(yè)制度

正確答案：A,

第 9 題

一張面額100元的債券，票面年利率為8%，發(fā)售價(jià)格為95元，期限1年，則該債券當(dāng)期收 益率為 （ ）

A. 6. 765%

B. 7. 80%

C. 8. 42%

D. 9. 4%

正確答案：C,

第 10 題

下列對(duì)貨幣市場(chǎng)的特征的描述中，正確的是 （ )

A.風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流動(dòng)性低，安全性也低

D.風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高

正確答案：D,