第 1 題

《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，（ ）是指商業銀行為個人客戶提供的 財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

A.綜合理財業務

B.個人理財業務

C.理財計劃

D.私人銀行業務

正確答案：B,

第 2 題

由公司發行的，投資者在特定時間、按特定條件轉換成公司股票的公司債券是 （ ）

A.可贖回債券

B.償還基金債券

C.可轉換債券

D.附認股權證債券

正確答案：C,

第 3 題

在商業銀行綜合理財服務活動中，資金管理方式是 （ ）

A.客戶根據銀行提供的信息進行投資和資產管理

B.銀行根據自身情況決定投資計劃和投資方式并進行投資和資產管理

C.客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理

D.銀行為客戶提供投資計劃和投資方式，由客戶自己進行投資和資產管理

正確答案：C,

第 4 題

下列各類基金的風險特征由高到低的排序，正確的是 （ ）

A.股票型基金一債券型基金一混合型基金一貨幣市場型基金

B.股票型基金一混合型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

C.混合型基金—股票型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

D.混合型基金一股票型基金—貨幣市場型基金一債券型基金

正確答案：B,

第 5 題

下列不屬于金融市場客體的是 （ ）

A.股票價格指數

B.保險單

C.中央銀行票據

D.債券

正確答案：A,

第 6 題

證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，使基金所持有的證券組合的 ( )充分分散。

A.系統風險

B.非系統風險

C.利率風險

D.市場風險

正確答案：B,

第 7 題

在通貨膨脹預期很強的條件下，理財人員給出的下列理財建議中不恰當的是 （ ）

A.用資金購買定期儲蓄存款

B.賣出資產組合中的一部分國債

C.增加資產組合中黃金的比重

D.適當的增加外匯持有比重

正確答案：A,

第 8 題

( )是風險管理的重要手段之一。

A.內部控制制度

B.快速決策制度

C.高層決策制度

D.積極展業制度

正確答案：A,

第 9 題

一張面額100元的債券，票面年利率為8%，發售價格為95元，期限1年，則該債券當期收 益率為 （ ）

A. 6. 765%

B. 7. 80%

C. 8. 42%

D. 9. 4%

正確答案：C,

第 10 題

下列對貨幣市場的特征的描述中，正確的是 （ )

A.風險性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流動性低，安全性也低

D.風險性低，流動性高

正確答案：D,