第 11 題
某銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員離開(kāi)本行到另一家銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人 員職業(yè)操守》，下列做法正確的是 （ ）
A.將自己在本行開(kāi)發(fā)的客戶的信息等資料帶到新的崗位
B.與自己在本行開(kāi)發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系
C.帶走本行提供的電腦等辦公用具
D.保守在本行獲知的商業(yè)秘密
正確答案：D,
第 12 題
下列金融交易中，屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是 （ ）
A.從銀行獲得五年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)
B.在銀行購(gòu)買(mǎi)了 9 800元的短期國(guó)庫(kù)券
C.買(mǎi)入100股公司股票
D.獲得了一筆收入，買(mǎi)入15 000份證券投資基金
正確答案：B,
第 13 題
下列關(guān)于債券的特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 （ ）
A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
D.相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
正確答案：B,
第 14 題
下列不屬于金融市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是 （ ）
A.資源配置功能
B.財(cái)富功能
C.調(diào)節(jié)功能
D.反映功能
正確答案：B,
第 15 題
基金投資運(yùn)作的負(fù)責(zé)人是 （ ）
A.基金投資者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.交易所
正確答案：B,
第 16 題
銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，正確的做法是 （ )
A.在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料
B.在第一次拜訪客戶時(shí)一定要達(dá)到銷(xiāo)售產(chǎn)品的目的
C.在沒(méi)有預(yù)約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶
D.在客戶拒絕自己提供的方案之后就應(yīng)當(dāng)放棄該客戶
正確答案：A,
第 17 題
金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“氣象臺(tái)”是指金融市場(chǎng)具有 （ ）
A.調(diào)節(jié)功能
B.反映功能
C.資源配置功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能
正確答案：B,
第 18 題
通常，股價(jià)的變化與發(fā)行公司盈利的變化的時(shí)間關(guān)系是 （ ）
A.前者先于后者
B.前者于后者同步
C.前者滯后于后者
D.無(wú)法確定
正確答案：A,
第 19 題
債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱(chēng)為 （ ）
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：D,
第 20 題
下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中角色的說(shuō)法中，正確的是 （ ）
A.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與
B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶
C.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與
D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行
正確答案：B,
