第 11 題

某銀行個人理財業務人員離開本行到另一家銀行從事個人理財業務，根據《銀行業從業人 員職業操守》，下列做法正確的是 （ ）

A.將自己在本行開發的客戶的信息等資料帶到新的崗位

B.與自己在本行開發的客戶斷絕所有聯系

C.帶走本行提供的電腦等辦公用具

D.保守在本行獲知的商業秘密

正確答案：D,

第 12 題

下列金融交易中，屬于貨幣市場交易的項目是 （ ）

A.從銀行獲得五年期貸款購買一輛小汽車

B.在銀行購買了 9 800元的短期國庫券

C.買入100股公司股票

D.獲得了一筆收入，買入15 000份證券投資基金

正確答案：B,

第 13 題

下列關于債券的特征的說法中，錯誤的是 （ ）

A.債券是比較穩定的投資理財產品

B.債券的風險總是低于股票的風險

C.債券投資風險低，收益相對固定

D.相對于現金存款，債券的收益更加高

正確答案：B,

第 14 題

下列不屬于金融市場宏觀經濟功能的是 （ ）

A.資源配置功能

B.財富功能

C.調節功能

D.反映功能

正確答案：B,

第 15 題

基金投資運作的負責人是 （ ）

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.交易所

正確答案：B,

第 16 題

銀行個人理財業務人員在處理客戶關系時，正確的做法是 （ )

A.在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料

B.在第一次拜訪客戶時一定要達到銷售產品的目的

C.在沒有預約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶

D.在客戶拒絕自己提供的方案之后就應當放棄該客戶

正確答案：A,

第 17 題

金融市場是國民經濟的“氣象臺”是指金融市場具有 （ ）

A.調節功能

B.反映功能

C.資源配置功能

D.風險再分配功能

正確答案：B,

第 18 題

通常，股價的變化與發行公司盈利的變化的時間關系是 （ ）

A.前者先于后者

B.前者于后者同步

C.前者滯后于后者

D.無法確定

正確答案：A,

第 19 題

債券發行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為 （ ）

A.市場風險

B.系統風險

C.經營風險

D.違約風險

正確答案：D,

第 20 題

下列關于商業銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法中，正確的是 （ ）

A.客戶提供建議并作出決策，商業銀行不參與

B.商業銀行只提供建議，最終決策權在客戶

C.商業銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

D.客戶只提供建議，最終決策權在商業銀行

正確答案：B,