一、單選題（本大題90小題．每題0.5分，共45.0分。請從以下每一道考題下面備選答案中選擇一個最佳答案，并在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框涂黑。）

第1題

對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述錯誤的是( )。

A 證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

B 證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部管理各項資料，保存期不得少于十年

C 在證券公司破產或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產或者清算財產

D 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金

【正確答案】：B[解析] 應為不得少于二十年。

第2題

在金融市場的主體中，金融市場運行的基礎是( )。

A 企業

B 政府及政府機構

C 金融機構

D 居民個人

【正確答案】：A

第3題

下面哪個不是非常進取型的客戶喜歡的投資工具?( )

A 期權

B 期貨

C 開放式股票基金

D 外匯

【正確答案】：C

第4題

商業銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產生的投資風險應由( )承擔。

A 銀行

B 客戶

C 銀行和客戶共同承擔

D 兩者都不是

【正確答案】：B

第5題

我國金融市場開放度提高的表現不包括( )。

A 引進外資金融機構數量快速增加

B 我國新的金融工具如外匯掉期交易，權證等不斷出現

C 成立多家合資證券公司

D 我國銀行積極參與國際市場競爭

【正確答案】：B

第6題

投保人與保險人直接簽訂保險合同而建立保險關系的保險是( )。

A 社會保險

B 商業保險

C 直接保險

D 再保險

【正確答案】：C

第7題

在成熟市場中常見的資產配置類型是( )。

A 金字塔型

B 啞鈴型

C 紡錘

D 梭鏢型

【正確答案】：C

第8題

具有不同理財價值觀的客戶的理財目標是不一樣的，先享受型的客戶的理財目標是 ( )。

A 退休規劃

B 目前消費

C 購房規劃

D 教育金規劃

【正確答案】：B

第9題

張女士每年都會有10,000元的閑置資金，所以決定將該資金存入銀行以作為退休養老所用。假設銀行的年利率為5%，張女士的目標是55歲退休時能拿到270,000元養老金，則張女士最遲應該何時開始存入資金?( )

A 37歲

B 38歲

C 39歲

D 40歲

【正確答案】：B[解析] 根據普通年金的計算公式可以算出。其中C=10000r=5%FV=270000

第10題

屬于基金管理人的職責的是( )。

A 安全保管基金財產

B 保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

C 開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

D 編制中期和年度基金報告

【正確答案】：D