第11題 根據(jù)《證券法》的規(guī)定，對限制或禁止的交易論述正確的是( )。
A．證券交易當(dāng)事人買賣非依法發(fā)行的股票
B．為股票發(fā)行出具審計(jì)報告的人在承銷期和期滿后6個月內(nèi)不能買賣股票
C．證券交易所、證券公司的工作人員在任期內(nèi)不得以任何名義買賣股票
D．持有一個股份公司5%的股東，應(yīng)當(dāng)在持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起3日內(nèi)向該公司報告，公司接到報告3日內(nèi)向證監(jiān)會報告
E．證券公司因包銷購人的股票達(dá)到5%以上的，在賣出股票時也應(yīng)受到6個月時間限制
【正確答案】：A,B,C,D
第12題 建立家庭保障包括以下幾個方面( )。
A．家庭意外準(zhǔn)備金
B．家庭成員的社會保險
C．商業(yè)性保險
D．財(cái)產(chǎn)性保險
E．養(yǎng)老投資基金
【正確答案】：B,C,D
第13題 以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是( )。
A．融資成本低
B．融資方式靈活
C．利率敏感高
D．期限短
E．面額大
【正確答案】：A,B,C,D
第14題 關(guān)于外匯市場的交易機(jī)制描述正確的是( )。
A．外匯市場的交易可分為三個層次
B．商業(yè)銀行與客戶之間進(jìn)行外匯交易的目的是賺取買賣差價
C．商業(yè)銀行為了規(guī)避外幣風(fēng)險，往往進(jìn)行同業(yè)之間的外匯交易以軋平外匯頭寸
D．中央銀行在外匯市場的作用是干預(yù)匯率
E．中央銀行也出于套利或套期保值的目的與商業(yè)銀行進(jìn)行外匯交易
【正確答案】：A,B,C,D
第15題 債券的市場功能包括( )。
A．是債券流通和變現(xiàn)的理想場所
B．是聚集資產(chǎn)的重要場所
C．能夠反映企業(yè)經(jīng)營實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況
D．是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)整的重要場所
E．是進(jìn)行套期保值，規(guī)避風(fēng)險的重要場所
【正確答案】：A,B,C,D
第16題 《民法通則》以法人活動的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為( )法人。
A．企業(yè)
B．機(jī)關(guān)
C．事業(yè)單位
D．社會團(tuán)體
E．個人
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 《民法通則》以法人活動的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位和社會團(tuán)體。
第17題 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系包括( )。
A．不竊取同行業(yè)的商業(yè)秘密
B．相互尊重
C．公平、有序競爭
D．交流合作
E．互相監(jiān)督
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 從業(yè)人員與同業(yè)人員相處應(yīng)當(dāng)注意兩點(diǎn)，分別是：同業(yè)競爭和商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，沒有互相監(jiān)督。
第18題 根據(jù)《民法通則》規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是( )。
A．行為主體為自然人
B．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力
C．意思表示真實(shí)
D．不違反法律或者社會公共利益
E．行為主體為法人
【正確答案】：B,C,D
[解析] 根據(jù)《民法通則》規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是：行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；意思表示真實(shí)；不違反法律或者社會公共利益。
第19題 商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法所稱的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供( )等專業(yè)化服務(wù)。
A．財(cái)務(wù)分析
B．財(cái)務(wù)規(guī)劃
C．投資顧問
D．資產(chǎn)管理
E．保險籌劃
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法所稱的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問和資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。
第20題 商業(yè)銀行申請需要審批的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)報送以下材料( )。
A．有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申報書
B．商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報表
C．?dāng)M申請業(yè)務(wù)介紹
D．業(yè)務(wù)實(shí)施方案
E．內(nèi)幕相關(guān)部門審核意見
【正確答案】：A,C,D,E
[解析] 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報表不在商業(yè)銀行申請需要審批的個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)報送的材料范圍之內(nèi)。
