第11題 根據《證券法》的規定，對限制或禁止的交易論述正確的是( )。
A．證券交易當事人買賣非依法發行的股票
B．為股票發行出具審計報告的人在承銷期和期滿后6個月內不能買賣股票
C．證券交易所、證券公司的工作人員在任期內不得以任何名義買賣股票
D．持有一個股份公司5%的股東，應當在持股數額達到該比例之日起3日內向該公司報告，公司接到報告3日內向證監會報告
E．證券公司因包銷購人的股票達到5%以上的，在賣出股票時也應受到6個月時間限制
【正確答案】：A,B,C,D
第12題 建立家庭保障包括以下幾個方面( )。
A．家庭意外準備金
B．家庭成員的社會保險
C．商業性保險
D．財產性保險
E．養老投資基金
【正確答案】：B,C,D
第13題 以下屬于商業票據的特征的是( )。
A．融資成本低
B．融資方式靈活
C．利率敏感高
D．期限短
E．面額大
【正確答案】：A,B,C,D
第14題 關于外匯市場的交易機制描述正確的是( )。
A．外匯市場的交易可分為三個層次
B．商業銀行與客戶之間進行外匯交易的目的是賺取買賣差價
C．商業銀行為了規避外幣風險，往往進行同業之間的外匯交易以軋平外匯頭寸
D．中央銀行在外匯市場的作用是干預匯率
E．中央銀行也出于套利或套期保值的目的與商業銀行進行外匯交易
【正確答案】：A,B,C,D
第15題 債券的市場功能包括( )。
A．是債券流通和變現的理想場所
B．是聚集資產的重要場所
C．能夠反映企業經營實力和財務狀況
D．是中央銀行對金融進行宏觀調整的重要場所
E．是進行套期保值，規避風險的重要場所
【正確答案】：A,B,C,D
第16題 《民法通則》以法人活動的性質為標準，將法人分為( )法人。
A．企業
B．機關
C．事業單位
D．社會團體
E．個人
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 《民法通則》以法人活動的性質為標準，將法人分為企業法人、機關法人、事業單位和社會團體。
第17題 銀行業從業人員與同業人員關系包括( )。
A．不竊取同行業的商業秘密
B．相互尊重
C．公平、有序競爭
D．交流合作
E．互相監督
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 從業人員與同業人員相處應當注意兩點，分別是：同業競爭和商業保密與知識產權保護，沒有互相監督。
第18題 根據《民法通則》規定，民事法律行為應當具備的條件是( )。
A．行為主體為自然人
B．行為人具有相應的民事行為能力
C．意思表示真實
D．不違反法律或者社會公共利益
E．行為主體為法人
【正確答案】：B,C,D
[解析] 根據《民法通則》規定，民事法律行為應當具備的條件是：行為人具有相應的民事行為能力；意思表示真實；不違反法律或者社會公共利益。
第19題 商業銀行個人理財業務管理暫行辦法所稱的個人理財業務，是指商業銀行為個人客戶提供( )等專業化服務。
A．財務分析
B．財務規劃
C．投資顧問
D．資產管理
E．保險籌劃
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 商業銀行個人理財業務管理暫行辦法所稱的個人理財業務，是指商業銀行為個人客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問和資產管理等專業化服務。
第20題 商業銀行申請需要審批的個人理財業務，應報送以下材料( )。
A．有商業銀行負責人簽署的申報書
B．商業銀行財務報表
C．擬申請業務介紹
D．業務實施方案
E．內幕相關部門審核意見
【正確答案】：A,C,D,E
[解析] 商業銀行財務報表不在商業銀行申請需要審批的個人理財業務應當報送的材料范圍之內。
