二、多選題（本大題40小題．每題1.0分，共40.0分。請從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個或兩個以上答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。）
第1題 投保人、被保險人的義務(wù)包括( )等。
A．投保人應(yīng)按約定交納保險費
B．投保人的出險通知
C．投保人的預(yù)防危險、索賠舉證
D．被保險人的危險增加通知義務(wù)
E．被保險人的危險施救義務(wù)
【正確答案】：A,B,C,D,E
第2題 關(guān)于銀行代理黃金業(yè)務(wù)論述正確的是( )。
A．銀行代理黃金業(yè)務(wù)的種類主要有條塊現(xiàn)貨、金幣、黃金基金、紙黃金四種
B．一般而言，黃金的流動性比其他證券投資品差
C．黃金和股票市場不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以用來分散投資風(fēng)險
D．黃金可以用來保值
E．投資黃金不可以取得利息和股利，且價格受國際市場波動影響較大，風(fēng)險較高
【正確答案】：A,B,C,D,E
第3題 質(zhì)權(quán)合同一般包括的條款為( )。
A．被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)量
B．債務(wù)人履行債務(wù)的期限
C．質(zhì)押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況
D．擔(dān)保的范圍
E．質(zhì)押財產(chǎn)交付的時間
【正確答案】：A,B,C,D,E
第4題 商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)至少包括( )。
A．當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B．當(dāng)期推出的理財計劃的全面資料及銷售和投資狀況
C．相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況
D．當(dāng)期理財計劃的收益分配和終止情況
E．涉及的法律訴訟情況
【正確答案】：A,B,C,D,E
第5題 封閉式基金和開放式基金的區(qū)別在于( )。
A．前者有固定額度，一般不能再增加發(fā)行，后者規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求
B．前者在期限內(nèi)不能直接贖回，需通過上市交易套現(xiàn)，后者可以隨時提出購買或贖回申請
C．前者的交易價格主要由市場供求關(guān)系決定，后者的價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定
D．前者的交易手續(xù)費率一般低于后者的申購費率和贖回費率
E．前者單位資產(chǎn)凈值每周至少公布一次，而后者單位資產(chǎn)凈值與每個開放日進(jìn)行公告
【正確答案】：A,B,C,D,E
第6題 關(guān)于市場有效性假說，正確的是( )。
A．在弱型有效市場中，股價已經(jīng)反映了全部能從市場交易數(shù)據(jù)中得到的信息，包括歷史股價，交易量，空頭頭寸等
B．證券價格充分反映了所有公開的信息，包括公司公布的財務(wù)報表和歷史上的價格信息，基本面分析不能為投資者帶來超額利潤，這樣的市場是半有效市場
C．證券價格充分反映了所有信息，包括公開信息和內(nèi)幕信息，任何與股票價值相關(guān)的信息，實際上都已經(jīng)充分體現(xiàn)在價格之中，這樣的市場是強(qiáng)有效市場
D．在弱型有效市場中分析市場的價格趨勢是徒勞的
E．在半有效型市場中對公司的基本面分析是徒勞的
【正確答案】：A,B,C,D,E
第7題 按照交易方式，金融衍生工具可以分為( )。
A．遠(yuǎn)期
B．期貨
C．期權(quán)
D．互換
E．可贖回債券
【正確答案】：A,B,C,D
第8題 關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有( )。
A．在經(jīng)濟(jì)增長比較快時，個人和家庭應(yīng)考慮買入對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B．在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長性、高投機(jī)性股票價值表現(xiàn)良好
C．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時，個人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D．當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長較快時，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟(jì)波動造成損失
E．當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時，企業(yè)虧損股票的收益和價值顯著下降，可能引發(fā)熊市
【正確答案】：A,B,E
[解析] 經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時應(yīng)考慮期望收益率比較高的產(chǎn)品，比如說股票、房產(chǎn)，期待它增值，在經(jīng)濟(jì)比較衰敗的時候，則應(yīng)該考慮增持固定收益類產(chǎn)品。
第9題 以下哪種公司的個股風(fēng)險比較大?( )
A．周期性明顯，固定成本高
B．周期性不明顯，價格成本彈性小
C．公司規(guī)模大
D．激進(jìn)型公司
E．保守型公司
【正確答案】：A,D
第10題 個人理財顧問服務(wù)管理的內(nèi)容包括( )。
A．商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B．客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
C．商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶建議銷售此類產(chǎn)品
D．商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識
E．商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形
【正確答案】：A,D
[解析] B為應(yīng)列明商業(yè)銀行的意見；C為商業(yè)銀行不應(yīng)向未進(jìn)行過衍生品交易的客戶推銷此類商品；D應(yīng)為“商業(yè)銀行要說明最不利的投資情形”。
