第21題 根據《證券法》規定，證券機構主要有( )。
A．證券交易所
B．證券公司
C．證券登記結算機構
D．財務公司
E．證券監督管理機構
【正確答案】：A,B,C,E
[解析] D項財務公司不屬于證券機構。
第22題 商業銀行對個人理財業務的季度統計分析報告，至少應包括的內容有( )等。
A．當期開展的所有個人理財業務簡介及相關統計數據
B．當期推出的理財產品簡介，理財產品的相關合同、內部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況
C．相關風險監測與控制情況
D．當期理財產品的收益分配和終止情況
E．涉及的法律訴訟情況
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析] ABCDE都為商業銀行對個人理財業務的季度統計分析報告應當包含的內容。
第23題 以下屬于憑證式國債的特點的有( )。
A．可記名
B．可掛失
C．可上市流通
D．可提前兌取
E．效率高
【正確答案】：A,B,D
[解析] 憑證式國債以“憑證式國債收款憑證”為債權，不上市流通，可掛失。
第24題 投資保險產品與普通的保障型保險產品相比，具有的特點包括( )。
A．保費中含有投資保費
B．同時具有保障功能和投資功能
C．給付的保險金由風險保障金和投資收益組成
D．費用較低
E．流動性較強
【正確答案】：A,B,C
第25題 基金的流動性風險表現在( )。
A．基金組合中股票價格的波動
B．基金組合中債券價格的波動
C．開放式基金可能發生巨額贖回導致贖回時間延長
D．封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出手
E．基金管理人操作失誤
【正確答案】：C,D
第26題 所謂的商業秘密是指( )。
A．除了權利人外，不為其他人所知悉
B．知識產權
C．權利人已采取保密措施
D．具有實用性的技術和經營信息
E．能為權利人帶來經濟利益
【正確答案】：A,C,D,E
[解析] 知識產權是公開的，并不屬于商業秘密的范圍之內，商業秘密應當是只有內部人知悉的、非公開的信息。
第27題 勤勉盡責內容包括( )。
A．不打聽與自身工作無關的信息
B．維護所在機構商業信譽
C．對機構誠實信用
D．切實履行崗位職責
E．保守所在機構的商業秘密
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。
第28題 以下( )法律法規對個人理財業務的法律主體、民事代理制度、民事主體的合同關系進行了全面的規定。
A．《中華人民共和國民法通則》
B．《中華人民共和國商業銀行監督法》
C．《中華人民共和國商業銀行法》
D．《中華人民共和國證券法》
E．《中華人民共和國保險法》
【正確答案】：A,B,C
[解析] 《中華人民共和國證券法》和《中華人民共和國保險法》與個人理財業務的法律主體、民事代理制度、民事主體的合同關系的規定沒有關系。
第29題 一般來說，國債發行方式有( )。
A．直接發行
B．代銷發行
C．承購包銷發行
D．競爭性招標拍賣發行
E．非競爭性招標拍賣發行
【正確答案】：A,B,C,D,E
第30題 股利來源直接取決于( )。
A．公司利潤率
B．宏觀經濟狀況
C．金融環境
D．股利政策
E．紅利收入
【正確答案】：A,D
[解析] 股利來源于公司的稅后凈利潤，稅后凈利潤來源于利潤率和股利政策。
