41當(dāng)股票價(jià)格波動(dòng)幅度非常大時(shí)，下列哪個(gè)期權(quán)投資策略的獲利可能性高?（ ）
A. 買入看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán)
B. 賣出看漲期權(quán)和賣出看跌期權(quán)
C. 賣出看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán)
D. 買入看漲期權(quán)和賣出開跌期權(quán)
[正確答案]A
42證券投資基金體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（ ）。
A. 產(chǎn)權(quán)關(guān)系
B. 債權(quán)關(guān)系
C. 信托關(guān)系
D. 保證關(guān)系
[正確答案]C
試題解析: 證券投資基金是通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投費(fèi)收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。它是一種信托投資方式，與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。
43假定某人將1萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，若每季度末收到現(xiàn)金回報(bào)一次，投資期限為2年，則預(yù)期投資期滿后一次性支付本利和為（ ）元。
A. 21436
B. 12184
C. 12100
D. 12000
[正確答案]B
試題解析: 因?yàn)槊考径饶┦盏浆F(xiàn)金回報(bào)一次，所以用周期性復(fù)利終值的計(jì)算公式：
其中FV表示終值，PV表示現(xiàn)值，m表示一年內(nèi)復(fù)利次數(shù)，n表示投資期限，i表示年利率。
44某銀行近期推出“非凡理財(cái)外匯201009期理財(cái)計(jì)劃”，理財(cái)期限為l2個(gè)月。產(chǎn)品說明書明確說明，銀行保證予到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付l00％刁k金，但投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，這款理財(cái)計(jì)劃是( )。
A. 保證收益理財(cái)計(jì)劃
B. 保證塌低收益理財(cái)計(jì)劃
C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
[正確答案]C
試題解析: 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。本題中，該產(chǎn)品是典型的保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。
45金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A. 第三方
B. 客戶
C. 該金融機(jī)構(gòu)
D. 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
[正確答案]C
46下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，不正確的是（ ）。
A. 重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況
B. 可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查
C. 不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查
D. 應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查
[正確答案]C
47客戶的其他理財(cái)特征不包括（ ）。
A. 投資渠道偏好
B. 知識(shí)結(jié)構(gòu)
C. 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
D. 個(gè)人性格
[正確答案]C
試題解析: 客戶的其他理財(cái)特征包括投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式和個(gè)人性格。c項(xiàng)是客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征。
48宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影響，下列說法正確的是（ ）。
A. 偏緊的收入分配政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲
B. 國家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的提升
C. 法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長
D. 在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈
[正確答案]C
49股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不包括（ ）。
A. 計(jì)價(jià)方式不同
B. 權(quán)利義務(wù)的對(duì)稱性不同
C. 到期收益的分布不同
D. 標(biāo)的資產(chǎn)不同
[正確答案]D
50為維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，人民銀行對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款作出了明確的限制，下列論述中錯(cuò)誤的是()。
A. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B. 關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬
C. 商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍
D. 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財(cái)務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠
[正確答案]D
試題解析: 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款不可以比普通貸款人更優(yōu)惠。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
