一、單項選擇題(共90題，合計45分)

1根據《證券法》規定，下列說法不正確的是（　）。

A. 證券公司不得同時從事證券自營、證券經紀業務

B. 證券公司不得從事商業銀行業務

C. 證券公司不得從事保險業務

D. 證券公司不得從事信托業務

[正確答案]A

2關于理財顧問服務特點的描述，不正確的是（　）。

A. 主體是商業銀行

B. 服務的目的是實現客戶資產增值

C. 是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

D. 是商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理

[正確答案]D

試題解析: 商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理是綜合理財服務，因此，選項D不正確。

3根據《證券法》第一百三十九條規定，下列說法錯誤的是（　）。

A. 證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸人其自有財產

B. 證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

C. 證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券屬于其破產財產或者清算財產

D. 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

[正確答案]C

試題解析: 證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產。選項C說法有誤。

4關于期貨合約的特征，下列說法錯誤的是（　）。

A. 采用標準化合約

B. 履約大部分通過交割方式

C. 合約的價格有最小變動單位和浮動限額

D. 合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保

[正確答案]B

試題解析: 履約大部分通過對沖方式。期貨合約只有很少一部分進行實物交割，絕大多數合約都會在交割期之前以平倉的方式了結。選項B說法有誤。

5下列不屬于金融市場客體的是（　）。

A. 股票價格指數

B. 期貨

C. 中央銀行票據

D. 債券

[正確答案]A

6根據生命周期理論，家庭生命周期各階段中可承受投資風險最高的是（　）。

A. 家庭形成期

B. 家庭成長期

C. 家庭成熟期

D. 家庭衰老期

[正確答案]A

試題解析: 家庭形成期是從結婚到子女出生這一階段，這一階段家庭成員主要以夫妻兩人為主，因為年輕可承受的投資風險較高。家庭形成期至家庭衰老期，隨戶主年齡的增加，投資股票等風險資產的比重應逐步降低。

7當經濟處于通貨緊縮狀況下，證券價格將（　）。

A. 上升

B. 下跌

C. 不變

D. 大幅波動

[正確答案]B

試題解析: 通貨緊縮將損害消費者和投資者的積極性，造成經濟衰退和經濟蕭條，影響投資者對證券市場走勢的信心，使得股票、債券及房地產等資產價格大幅下降。

8下列各項中，（　）不使用間接標價法。

A. 美國

B. 澳大利亞

C. 英國

D. 中國

[正確答案]D

試題解析: 中國使用的是直接標價法，D選項錯誤。

9在通貨膨脹預期很強時,下列的理財決策有誤的是（　）。

A. 將資金購買定期儲蓄存款

B. 賣出資產組合中的一部分國債

C. 適當增加資產組合中股票的比重

D. 購置房地產

[正確答案]A

10個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

A. 1萬

B. 5萬

C. 2萬

D. 10萬

[正確答案]C