101投資者購買債券時能直接看到的債券要素是（　）。

A. 面額

B. 到期日

C. 息票率

D. 債券發行者名稱

E. 到期收益率

[正確答案]A,B,C,D,

試題解析: 債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值即票面金額，債券的到期期限，債券的票面利率和債券發行者的名稱。

102因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，（　）不承擔賠償責任。

A. 保險代理人

B. 保險人

C. 投保人

D. 被保險人

E. 保險經紀人

[正確答案]A,B,C,D,

試題解析: 因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經紀人承擔賠償責任。

103個人理財業務從業人員在估計客戶的未來支出時，要了解客戶（　）。

A. 滿足基本生活的支出

B. 僅實現基本生存狀態的生活水平支出

C. 保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出

D. 期望實現的支出水平 ’

E. 經濟狀況較好時的支出

[正確答案]A,D,

104按照管理運作方式的不同,個人理財業務可以劃分為（　）。

A. 理財顧問服務

B. 產品營銷服務

C. 綜合理財服務

D. 理財計劃服務

E. 私人銀行服務

[正確答案]A,C,

105股票掛鉤型理財產品包括（　）。

A. 申購新股理財計劃

B. 金融期權

C. 金融互換

D. 金融遠期

E. 股票組合掛鉤理財計劃

[正確答案]A,E,

試題解析: 股票掛鉤型理財產品是與股票掛鉤的理財產品，其掛鉤標的可以是新股，可以是某一只股票，也可以是股票組合，因此AE項正確。

106客戶理財過程中發生的義務性支出包括（　）。

A. 日常生活基本開銷

B. 已有負債的本利償還

C. 意外丟失現金

D. 已有保險的續期保費支出

E. 贈與他人的現金

[正確答案]A,B,D,

試題解析: 客戶理財過程中發生的義務性支出(強制性支出)包括：①日常生活基本開銷；②已有負債的本利償還；③已有保險的續期保費支出。

107關于信托業務中委托人的權利，說法正確的有（　）。

A. 委托人有權了解信托財產的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人作出說明

B. 因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產的管理方法

C. 受托人違反信托目的處分財產時，委托人在知道撤銷原因2年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為

D. 受托人違反信托目的處分信托財產時，委托人有權依照信托文件的規定解任受托人

E. 受托人管理運用信托財產有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人

[正確答案]A,B,D,E,

試題解析: 根據《信托法》第二十二條可知，受托人違反信托目的處分財產時，委托人在知道撤銷原因之日起l年內不行使的，申請權歸于消滅。因此，C項說法錯誤。

108根據對義務性支出和選擇性支出的不同態度，理財價值觀可以劃分為四種比較典型的類型，下列關于理財價值觀的說法正確的是（　）。

A. 后享受型是指將大部分選擇性支出投向儲蓄，維持高儲蓄率，迅速積累財富，期待未來生活品質能得到提高的族群

B. 先享受型的投資者注重退休后的生活品質，因此靠儲蓄就能完成理財目標

C. 先享受型是指將大部分選擇性支出用于現在的消費上，提高目前的生活水準的族群

D. 以子女為中心型是指現在的消費投在子女教育上的比重偏高，或儲蓄的動機是以獲得子女未來接受高等教育儲備金為首要目標的族群

E. 購房型的投資者以購買房屋作為最主要的理財目標，在這一目標上耗用太多資源，必將影響其他目標的實現以及生活水平的提高

[正確答案]A,C,D,E,

試題解析: B項應為后享受型的投資者，注重退休后的生活品質，因此靠儲蓄就能完成理財目標。

109以下哪個金融市場屬于短期資金市場?(　)。

A. 同業拆借市場

B. 票據市場

C. 大額定期存單市場

D. 股票市場

E. 回購協議市場

[正確答案]A,B,C,E,

110常見的資產配置組合模型包括（　）。

A. 金字塔形

B. 丁字形

C. 啞鈴形

D. 紡錘形

E. 梭鏢形

[正確答案]A,C,D,E,

試題解析: 常見資產配置組合模型包括：①金字塔形；②啞鈴形；③紡錘形；④梭鏢形。