31．《證券法》規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員從事（　），損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。

A．未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券

B．傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息

C．挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣

D．不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

32．按照《期貨交易管理條例》的規(guī)定，期貨交易所不得（　）。

A．直接或間接參與期貨交易

B．從事信托投資

C．股票投資

D．非自用不動產(chǎn)投資

E．從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動

33．下列資產(chǎn)工具可以作為金融期貨合約標的物的有（　）。

A．股票價格指數(shù)

B．農(nóng)產(chǎn)品

C．黃金

D．利率

E．匯率

34．在債務(wù)管理中，需要考慮的因素包括（　）。

A．貸款需求

B．預(yù)期收支情況

c．還款能力

D．客戶資產(chǎn)價值

E．合理選擇貸款種類和擔保方式

35．商業(yè)銀行要建立健全綜合理財服務(wù)的（　），并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查。

A．內(nèi)部管理與監(jiān)督體系

B．客戶授權(quán)檢查與管理體系

C．銷售管理和審批體系

D．收益保證與審計體系

E．風險評估與報告體系

36．商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的有（　）。

A．保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上

B．保證收益理財計劃的起點金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

C．保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)該在5萬元以上

D．保證收益理財計劃的起點金額，外幣應(yīng)該在3000美元(或等值外幣)以上

E．其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點會額，應(yīng)不低于保證收益型理財計劃的起點金額

37．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有（　）等情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。

A．違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的

B．將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售，并違反國家利率管理政策進行變相高息攬儲的

C．提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

D．挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

E．未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的

38．個人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括（　）。

A．避稅規(guī)劃

B．節(jié)稅規(guī)劃

C．轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃

D．目的性規(guī)劃

E．合法性規(guī)劃

39．一個完整的退休規(guī)劃包括（　）等內(nèi)容。

A．工作生涯設(shè)計

B．退休后生活設(shè)計

C．自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計

D．退休后理財產(chǎn)品設(shè)計

E．保險產(chǎn)品設(shè)計

40．下列各項中，屬于理財顧問服務(wù)特點的有（　）。

A．顧問性

B．專業(yè)性

C．綜合性

D．制度性

E．長期性