31．《證券法》規定，證券公司及其從業人員從事（　），損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。

A．未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券

B．傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息

C．挪用公款進行大規模的證券買賣

D．不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件

E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

32．按照《期貨交易管理條例》的規定，期貨交易所不得（　）。

A．直接或間接參與期貨交易

B．從事信托投資

C．股票投資

D．非自用不動產投資

E．從事與期貨業務無關的活動

33．下列資產工具可以作為金融期貨合約標的物的有（　）。

A．股票價格指數

B．農產品

C．黃金

D．利率

E．匯率

34．在債務管理中，需要考慮的因素包括（　）。

A．貸款需求

B．預期收支情況

c．還款能力

D．客戶資產價值

E．合理選擇貸款種類和擔保方式

35．商業銀行要建立健全綜合理財服務的（　），并及時對相關體系的運行情況進行檢查。

A．內部管理與監督體系

B．客戶授權檢查與管理體系

C．銷售管理和審批體系

D．收益保證與審計體系

E．風險評估與報告體系

36．商業銀行應綜合分析投資理財產品，確定不同投資產品的起點銷售金額，下列正確的有（　）。

A．保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

B．保證收益理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

C．保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應該在5萬元以上

D．保證收益理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

E．其他理財計劃和投資產品的銷售起點會額，應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

37．商業銀行開展個人理財業務有（　）等情形的，由銀行業監督管理機構依據《銀行業監督管理法》的規定實施處罰。

A．違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

B．將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售，并違反國家利率管理政策進行變相高息攬儲的

C．提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

D．挪用單獨管理的客戶資產的

E．未按規定進行風險揭示和信息披露的

38．個人稅收規劃的基本內容包括（　）。

A．避稅規劃

B．節稅規劃

C．轉嫁規劃

D．目的性規劃

E．合法性規劃

39．一個完整的退休規劃包括（　）等內容。

A．工作生涯設計

B．退休后生活設計

C．自籌退休金部分的儲蓄投資設計

D．退休后理財產品設計

E．保險產品設計

40．下列各項中，屬于理財顧問服務特點的有（　）。

A．顧問性

B．專業性

C．綜合性

D．制度性

E．長期性