31個人理財業務年度報告應全面反映本年度(ABCD)。
A理財計劃的銷售情況
B投資情況
C收益分配情況
D個人理財業務的綜合收益情況
E涉及的法律訴訟情況
32銀行客戶關系管理系統通過(BCD)指標對客戶進行量化評價。
A信用度
B貢獻度
C忠誠度
D風險度
E重要性
33銀行在發行理財產品過程中，發布的產品目標客戶信息包括(ADE)。
A客戶的資產規模
B客戶從事的職業
C客戶的信譽情況
D客戶在銀行的等級
E客戶的風險承受能力
34銷售非保證收益理財計劃應向客戶提供(ABD)。
A預期收益率的測算方式
B預期收益率的測算依據
C國外合作信托機構的基本情況
D預期收益率有測算數據
E第三方合作協議
35理財產品銷售管理的內容包括(AD)。
A商業銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業銀行的意見
C商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶建議銷售此類產品
D商業銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識
E商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形
36商業銀行申請開展個人理財業務，應當向中國銀行業監督管理委員會報送的材料包括(ABCDE)。
A有商業銀行負責人簽署的申請書
B擬申請業務介紹
C業務實施方案
D商業銀行內部相關部門的審核意見
E中國銀行業監督管理委員會要求的其他文件和資料
37商業銀行對個人理財業務的季度統計分析報告，應至少包括以下(ABCDE)內容。
A當期開展的所有個人理財業務簡介及相關統計數據
B當期推出的理財計劃簡介
C當期理財計劃的收益分配和終止情況
D相關風險監測與控制情況
E涉及的法律訴訟情況
38商業銀行開展個人理財業務有下列(ABC)情形之一的，中國銀行業監督管理委員會可以依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
A違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
C挪用單獨管理的客戶資產的
D違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的
E將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的
39銀行代理理財產品銷售的基本原則有(AD)。
A適用性原則
B合法性原則
C銀行利益最大化原則
D客觀性原則
E客戶利益最大化原則
40銀行業從業人員面對客戶時，應遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有(BCE)。
A銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產品合約、被代理人信息
C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務
D銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾
E銷售人員在向客戶建議非保本浮動收益理財計劃產品時，明確提示預期收益不同于保證收益，對產品涉及的風險進行充分的披露
