31、基金的投資運(yùn)作由()進(jìn)行。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金投資者
D.交易所
32、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A.法定代理關(guān)系
B.委托代理關(guān)系
C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系
D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
33、在()情形下，納稅人應(yīng)按照國(guó)家規(guī)定辦理納稅申報(bào)。
A.個(gè)人所得不足國(guó)家規(guī)定數(shù)額的
B.在3處以上取得工資、薪金所得的
C.沒(méi)有扣繳義務(wù)人的
D.以上所有的
34、若預(yù)期未來(lái)利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為()。
A.增加固定收益證券
B.增持外匯
C.減持房產(chǎn)
D.出售手中股票
35、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是()。
A.守法合規(guī)
B.誠(chéng)實(shí)信用
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
36、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的是()。
A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開(kāi)放式基金和封閉式基金
B.證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.證券投資基金的特點(diǎn)包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營(yíng)等
D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)
37、增強(qiáng)型新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品是以()為主要申購(gòu)對(duì)象的理財(cái)產(chǎn)品。
A.新股、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)證
B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D.新股、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
38、在()時(shí)，最應(yīng)使用開(kāi)放式的提問(wèn)方式。
A.需要了解客戶的收人情況
B.需要了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及性格特征
C.與客戶進(jìn)行會(huì)面的時(shí)間較短
D.與客戶進(jìn)行電話溝通
39、()負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
A.國(guó)家外匯管理局
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.人民銀行
D.財(cái)政部
40、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒(méi)有遵循《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是()。
A.舉報(bào)商業(yè)賄賂
B.向客戶透露本行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)全過(guò)程
C.當(dāng)他人詆毀本行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)堅(jiān)決制止
D.遵守銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
