31．《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中規(guī)定，負(fù)責(zé)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好的是（　　），負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作的是（　　）。

A．監(jiān)事會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門；高級(jí)管理層

C．監(jiān)事會(huì)；董事會(huì)

D．董事會(huì)；高級(jí)管理層

32．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略制定的原則是（　?。?/p>

A．多樣化投資

B．風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

C．沒有風(fēng)險(xiǎn)就沒有收益

D．零風(fēng)險(xiǎn)

33．在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)產(chǎn)品頭寸或組合造成的潛在最大損失是（　?。?。

A．缺口分析

B．久期分析

C．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

D．敏感性分析

34．（　　）是指商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)總量。

A．風(fēng)險(xiǎn)限額

B．風(fēng)險(xiǎn)水平

C．風(fēng)險(xiǎn)偏好

D．風(fēng)險(xiǎn)文化

35．下列損失中，歸屬于操作風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)損失形態(tài)的是（　?。?/p>

A．因火災(zāi)造成賬面價(jià)值減少

B．內(nèi)部欺詐導(dǎo)致的銷賬

C．外部欺詐導(dǎo)致的收入損失

D．超授權(quán)交易造成的賬面損失

36．（　　）必要時(shí)可指定具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計(jì)或相關(guān)檢查。

A．證監(jiān)會(huì)

B．銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C．基金業(yè)協(xié)會(huì)

D．銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

87．貨幣貶值是指本地貨幣兌美元的匯率在一年內(nèi)貶值超過（　　）或一個(gè)更高的比例，具體貶值幅度依據(jù)年代背景和一國(guó)監(jiān)管需要。

A．5％

B．10％

C．20％

D．25％

38．負(fù)責(zé)發(fā)起賬戶初始劃分、賬戶分類調(diào)整申請(qǐng)的部門是（　?。?/p>

A．人力資源部門

B．財(cái)務(wù)部門

C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D．前臺(tái)業(yè)務(wù)部門

39．內(nèi)部控制的第一類目標(biāo)針對(duì)企業(yè)的基本業(yè)務(wù)目標(biāo)，下列屬于第一類目標(biāo)的是（　?。?。

A．盈利目標(biāo)

B．中期財(cái)務(wù)報(bào)表

C．業(yè)績(jī)公告

D．簡(jiǎn)要財(cái)務(wù)報(bào)表

40．傳統(tǒng)上，危機(jī)管理主要采用（　　）的對(duì)抗戰(zhàn)略推卸責(zé)任。

A．化敵為友

B．辯護(hù)或否認(rèn)

C．化整為零

D．協(xié)商或否認(rèn)

41．在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工作時(shí)，應(yīng)以操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱或者風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主，即自我評(píng)估工作要堅(jiān)持（　?。┰瓌t。

A．重要性

B．準(zhǔn)確性

C．系統(tǒng)性

D．動(dòng)態(tài)性

42．客戶編造虛假項(xiàng)目、利用虛假合同、使用官方假證明向商業(yè)銀行騙貸，這類操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生于法人信貸業(yè)務(wù)的（　?。┉h(huán)節(jié)。

A．授信評(píng)級(jí)

B．貸前調(diào)查

C．信貸審查

D．信貸審批

43．前中后臺(tái)分離是從部門銀行向（　　）轉(zhuǎn)變的重要環(huán)節(jié)。

A．流程銀行

B．分工銀行

C．專業(yè)化銀行

D．國(guó)際化銀行

44．商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是（　?。?。

A．提高資產(chǎn)的流動(dòng)性和負(fù)債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的風(fēng)險(xiǎn)—收益平衡點(diǎn)

B．提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負(fù)債的流動(dòng)性，并在兩者之間尋求最佳的風(fēng)險(xiǎn)—收益平衡點(diǎn)

C．提高資產(chǎn)的流動(dòng)性和負(fù)債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的資產(chǎn)—負(fù)債平衡點(diǎn)

D．提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負(fù)債的流動(dòng)性，并在兩者之間尋求最佳的資產(chǎn)—負(fù)債平衡點(diǎn)

45．商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少（　　）一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

A．每月

B．每季度

C．每年

D．每2年

46．在代理業(yè)務(wù)中，委托方偽造收付款憑證騙取資金的操作風(fēng)險(xiǎn)歸屬于（　?。I(yè)務(wù)類別。

A．人員因素

B．內(nèi)部流程

C．系統(tǒng)缺陷

D．外部事件

47．對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)不包括（　　）。

A．負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性

C．負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的有效性

D．負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的適用性

48．下列選項(xiàng)中，關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要求說法不正確的是（　?。?。

A．商業(yè)銀行應(yīng)建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B．商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程以及對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效管理

C．商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情景分析，評(píng)估重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練

D．對(duì)于已經(jīng)識(shí)別的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量隱性支持或在不利市場(chǎng)條件下可能面臨的損失。并盡可能準(zhǔn)確地計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的單一影響

49．在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，為了對(duì)不確定性收益進(jìn)行計(jì)量和評(píng)估，通常需要計(jì)算未來的（　?。?。

A．風(fēng)險(xiǎn)確定性

B．預(yù)期收益

C．預(yù)汁損失

D．經(jīng)濟(jì)增加值

50．若投資者把100萬元人民幣投資到股票市場(chǎng)．假定股票市場(chǎng)1年后可能出現(xiàn)五種情況，每種情況所對(duì)應(yīng)的收益率和概率如下表所示，則1年后投資股票市場(chǎng)的預(yù)期收益率為（　　）。

51．下列不屬于其他個(gè)人零售貸款風(fēng)險(xiǎn)的是（　　）。

A．貸款購(gòu)買的商品價(jià)格下跌導(dǎo)致消費(fèi)者不愿履約

B．抵押權(quán)益實(shí)現(xiàn)困難

C．貸款利息率高導(dǎo)致消費(fèi)者還款意愿較低

D．借款人的真實(shí)收入狀況難以掌握

52．國(guó)際金融協(xié)會(huì)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的傳導(dǎo)提出四點(diǎn)意見，下列關(guān)于此意見描述錯(cuò)誤的是（　?。?。

A．機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，各級(jí)管理層必須親自參加

B．為各個(gè)業(yè)務(wù)條線和部門設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，將風(fēng)險(xiǎn)偏好轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)開展的實(shí)際約束

C．各個(gè)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)基于自身風(fēng)險(xiǎn)狀況制定各自的業(yè)務(wù)計(jì)劃

D．對(duì)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)保持持續(xù)關(guān)注，以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)偏好的動(dòng)態(tài)更新

53．下列不是銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)的是（　?。?/p>

A．銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

B．銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)控制

C．利率預(yù)測(cè)

D．風(fēng)險(xiǎn)資本限額

54．充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)工作的（　　）原則。

A．全面性

B．客觀性

C．重要性

D．前瞻性

55．（　?。┦侵?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A．操作風(fēng)險(xiǎn)

B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

56．下列不屬于集團(tuán)法人客戶內(nèi)部進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的動(dòng)機(jī)的是（　　）。

A．通過關(guān)聯(lián)交易粉飾財(cái)務(wù)報(bào)表

B．通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避政策障礙

C．實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)公司的統(tǒng)一管理和控制

D．提高企業(yè)營(yíng)業(yè)收入

57．對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是（　?。?/p>

A．董事會(huì)

B．監(jiān)事會(huì)

C．高級(jí)管理層

D．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

58．下列對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序排序正確的是（　　）。

①風(fēng)險(xiǎn)處置；②信用信息的收集和傳遞；③風(fēng)險(xiǎn)分析；④后評(píng)價(jià)

A．①②③④

B．②①④③

C．②③①④

D．①②④③

59．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是一個(gè)（　　）的過程。

A．動(dòng)態(tài)、連續(xù)

B．靜態(tài)、連續(xù)

C．動(dòng)態(tài)、間斷

D．靜態(tài)、間斷

60．商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)是（　?。?/p>

A．個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

B．法人信貸業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)

D．資金業(yè)務(wù)