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一、單項選擇題(共90題，每小題0．5分，共45分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求。請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1．抵押擔保中，作為抵押權人的是（ ）。
A．債務人
B．債權人
C．第三方
D．借款人
2．下列不屬于市場風險限額指標的是（ ）。
A．交易賬戶VaR限額
B．止損限額
C．產品或組合敞口限額
D．行業限額
3．（ ）是銀行所有風險中最具破壞力的風險。
A．信用風險
B．市場風險
C．流動性風險
D．聲譽風險
4．下列不屬于操作風險損失事件收集工作應堅持的原則的是（ ）。
A．及時性
B．客觀性
C．重要性
D．統一性
5．風險管理流程的第三步是（ ）。
A．風險識別
B．風險控制
C．風險計量
D．風險監測
6．能夠引發流動性風險的因素可分為（ ）。
A．微觀和宏觀因素
B．資產和負債因素
C．表內和表外因素
D．內部和外部因素
7．（ ）是銀行所有風險中最具破壞力的風險。
A．信用風險
B．市場風險
C．流動性風險
D．聲譽風險
8．信用風險管理不應當僅僅停留在單筆貸款的層面上，還應當從貸款組合的層面進行（ ）。
A．識別、計量、監測和控制
B．預測、識別、監測和控制
C．識別、預測、控制和調整
D．預測、記錄、控制和調整
9．頻繁開銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動，屬于（ ）環節的操作風險。
A．資金業務
B．個人信貸業務
C．柜面業務
D．法人信貸業務
10．商業銀行在開展跨境外包活動中應遵守的原則是（ ）。
A．具備技術實力和服務質量
B．經營聲譽和企業文化良好
C．定期填報外包活動的有關事項
D．審慎評估法律和管制風險
11．反洗錢有三項主要制度，其中處于基礎地位的是（ ）。
A．客戶身份資料和交易記錄保存制度
B．客戶身份識別制度
C．涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度
D．大額交易與可疑交易報告制度
12．下列有關風險管理流程的說法，正確的是（ ）。
A．風險計量的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步的風險計量和防控打好基礎
B．風險監測是在風險識別的基礎上，對風險發生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估，從而確定風險水平的過程
C．建立功能強大、動態／交互式的風險監測和報告系統直接體現了商業銀行的風險管理水平和研究／開發能力
D．風險控制可以分為事前控制、事中控制和事后控制
13．（ ）是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。
A．聲譽風險
B．法律風險
C．戰略風險
D．操作風險
14．下列不屬于商業銀行集團法人客戶的是（ ）。
A．在經營決策上直接控制其他企業法人的企事業法人
B．共同被第三方企事業法人所控制的企事業法人
C．主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬共同直接控制的企事業法人
D．零售客戶
15．（ ）通過分析單家銀行不同時期的優質流動性資產結構及占比，得出覆蓋短期流動性缺口能力的變化情況。
A．總量分析
B．趨勢分析
C．結構分析
D．同質同類比較
16．個人信貸業務操作風險產生的原因是（ ）。
A．缺乏統籌管理
B．個人信用體系不健全
C．片面追求貸款規模和市場份額
D．因人手緊張而未嚴格執行換人復核制度
17．下列關于定金的說法，正確的是（ ）。
A．債務人履行債務后，定金可以抵作價款
B．給付定金的一方不履行約定的債務的，可以要求返還定金
C．收受定金的一方不履行約定的債務的，應當三倍返還定金
D．債務人履行債務后，定金不能收回
18．下列有關風險限額管理的說法中，錯誤的是（ ）。
A．行業標準和監管目標不是限額目標值設定的絕對參考
B．限額指標很多是絕對額指標
C．風險限額管理包括風險限額設定、風險限額監測和風險限額控制三個環節
D．監管資本是按監管當局的要求計算的資本，商業銀行應滿足監管的最低要求
19．銀行機構市場準入的內容不包括（ ）。
A．機構準人
B．業務準入
C．高級管理人員準入
D．從業人員準入
20．經常作為指導性的彈性限額是（ ）。
A．區域風險限額
B．國家風險限額
C．單一客戶授信限額
D．集團客戶授信限額
21．在操作風險治理框架中，負責監督評價操作風險治理架構的合理性、內控體系的有效性等的部門是（ ）。
A．高級管理層
B．董事會風險管理委員會
C．高管層風險管理委員會
D．內部審計部門
22．債務人或交易對手未能履行合同規定的義務或信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險是（ ）。
A．交易風險
B．信用風險
C．操作風險
D．市場風險
23．零容忍度類指標反映了銀行對某些經營活動范圍或風險類型的接受程度（ ）。
A．等于0
B．小于0
C．大于0小于1
D．小于1
24．風險管理流程中，（ ）的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度。
A．風險識別
B．風險計量
C．風險監測
D．風險控制
25．同業市場負債比例反映了商業銀行同業負債在總負債中的比例，目前上限為（ ）。
A．1／2
B．1／3
C．1／4
D．1／5
26．因歧視及差別待遇導致的損失事件屬于操作風險中的（ ）。
A．外部欺詐事件
B．內部欺詐事件
C．就業制度和工作場所安全事件
D．客戶、產品和業務活動事件
27．在識別和分析集團法人客戶信用風險的過程中，商業銀行應（ ）。
A．重點關注客戶核心資產重大變動及其凈資產50％以上的變動情況
B．對所有集團法人客戶的架構圖每兩年進行一次維護
C．充分利用已有的內外部信息系統
D．使集團法人客戶的識別頻率與額度授信周期不一致
28．反映銀行實際擁有的資本水平的是（ ）。
A．賬面資本
B．經濟資本
C．監管資本
D．實際資本
29．主要對資產負債表和損益表進行分析的方法是（ ）。
A．現金流量分析
B．財務比率分析
C．財務報表分析
D．成本收益分析
30．下列關于資本監管要求的說法，錯誤的是（ ）。
A．逆周期資本要求為0—2.5％
B．系統重要性銀行附加資本要求為1％
C．系統重要性銀行的資本充足率不得低于8％
D．非系統重要性銀行資本充足率不得低于10．5％
