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【多項選擇題】
1. 國內外理財師的管理基本都執行“4E”認證標準，下列（ ）是“4E”的內容。
A. 教育
B. 考試
C. 工作經驗
D. 盡職有效
E. 職業道德
【答案】A B C E
【解析】教育、考試、工作經驗和職業道德是“4E”的內容。
2. 常用于判斷一個投資項目是否可行的指標包括（ ）。
A. 協方差
B. 相關系數
C. 凈現值
D. 方差
E. 內部收益率
【答案】C E
【解析】NPV即凈現值，IRR即內部收益率，是常用于判斷投資項目是否可行的重要指標。
3. 假設某客戶現有的財務資金來源是5萬元的資產和每年年底1萬元的儲蓄，如果用該資金來源投資意向年收益率為3%的項目，則下列財務目標中可以實現的有（ ）。
A. 10年后積累18萬元的子女高等教育金（共計4年大學費用）
B. 1年后積累7萬元的旅游資金
C. 5年后積累11萬元的購房首付款
D. 20年后積累40萬元的退休金
E. 2年后積累7.5萬元的購車費用
【答案】A C
【解析】1年后的終值FV=5×（1+3%）^1+1=6.15＜7，B選項錯誤；2年后的終值FV=7.3，E選項錯誤；20年后的終值FV=35.9，D選項錯誤。故本題選AC。
4. 我國理財師隊伍發展狀況的特征包括（ ）。
A. 理財師隊伍擴張迅速
B. 理財師素質水平參差不齊
C. 市場認可度有待提高
D. 理財師隊伍執行能力強
E. 高級理財師供不應求
【答案】A B C
【解析】我國理財師隊伍發展狀況主要包括理財師隊伍擴張迅速、理財師素質水平參差不齊、市場認可度有待提高。
5. 下列選項中，關于有限合伙人的表述，正確的包括（ ）。
A. 有限合伙人可以將其在有限合伙企業中的財產份額出質；但是，合伙協議另有約定的除外
B. 有限合伙人可以按照合伙協議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業中的財產份額，但應當提前60日通知其他合伙人
C. 有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業中分取的收益用于清償
D. 有限合伙人的債權人也可以依法請求人民法院強制執行該合伙人在有限合伙企業中的財產份額用于清償
E. 人民法院強制執行有限合伙人的財產份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒有優先購買權
【答案】A C D
【解析】根據《中華人民共和國合伙企業法》第72、73、74條的規定，有限合伙人可以將其在有限合伙企業中的財產份額出質；但是，合伙協議另有約定的除外。有限合伙人可以按照合伙協議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業中的財產份額，但應當提前30日通知其他合伙人。有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業中分取的收益用于清償；債權人也可以依法請求人民法院強制執行該合伙人在有限合伙企業中的財產份額用于清償。人民法院強制執行有限合伙人的財產份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優先購買權。
6. 個人理財是指客戶根據（ ），制定理財目標和理財規劃．執行理財規劃，實現理財目標的過程。
A. 自身生涯規劃
B. 財務狀況
C. 風險屬性
D. 自身消費習慣
E. 風險類別
【答案】A B C
【解析】個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程。
7. 《商業銀行理財產品銷售管理辦法》對“勤勉盡職”的規定有（ ）。
A. 商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則
B. 商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售
C. 商業銀行銷售理財產品，應當忠實于客戶，以誠實、公正的態度、合法的方式執業
D. 商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育
E. 商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品
【答案】A B D E
【解析】A B D E 均屬于勤勉盡職的規定。
8. 合伙人的出資方式包括（ ）。
A. 現金
B. 知識產權
C. 土地使用權
D. 勞務
E. 汽車
【答案】A B C D E
【解析】《合伙企業法》第16條規定，合伙人可以用貨幣、實物、知識產權、土地使用權或者其他財產權利出資，也可以用勞務出資。E項屬于實物。
9. 理財產品自身的特點影響到其收益率，關于此論點，下列論述正確的有（ ）。
A. 理財產品的收益與風險特征通常是一致的，高收益伴隨著高風險
B. 理財產品的流動性對其收益率的影響可以忽略
C. 股票基金分散了風險，所以無論何時，其收益率總是低于個股收益率
D. 公司債券的預期收益率一般低于該公司股東獲得的預期收益率
E. 金融衍生產品具有很大的杠桿效應，在放大了投資風險的同時，也成倍地放大了預期收益率
【答案】A D E
【解析】理財產品要考慮其流動性，即要考慮其變現能力和二級市場的活躍程度；股票基金由于分散了風險，它的收益率會在個股收益率的最低值和最高值之間，不是總低于個股收益率。
10. 成長型基金與收入型基金的區別有（ ）。
A. 投資目的不同
B. 投資對象不同
C. 投資工具不同
D. 資產分布不同
E. 派息情況不同
【答案】A C D E
【解析】成長型基金與收入型基金的區別包括投資目的不同、投資工具不同、資產分布不同和派息情況不同。
