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1、銀行理財師小于認為央行可能會加息，想建議客戶錢先生將持有的債券賣掉。因無法取得聯系，為避免客戶損失，小于將錢先生的債券以市場價格售出，第二天，該債券價格下跌了5%。小于的行為違反的原則是()
A、違反了專業勝任原則，因為他沒有與客戶溝通
B、沒有違反職業道德準則，因為他幫助客戶避免了提失
C、違反了遵紀守法原則，因為他沒有獲得客戶授權
D、違反了勤勉盡職原則，因為他沒有獲得客戶授權
參考答案：D
參考解析：勤勉盡職。理財師在開展理財業務過程中，應勤懇周到、及時有效地完成工作。勤勉盡職就是要求理財師工作干練和細心，對于提供的專業服務，在事前要進行充分的調查、分析和計劃；在事中要進行充分的溝通、協調，并根據客戶實際需求進行合理的調整；在事后要進行合理的跟蹤與監控。同時，理財師應更多地從客戶角度出發，始終保持嚴謹、審慎的工作作風，講究細節、忠于職守，在合法合規的前提下最大限度地維護客戶的個人利益。
2、根據《民法典》的相關規定，下列關于夫妻財產的表述，錯誤的是()。
A、夫妻對婚前財產的約定對雙方均有法律約束力
B、夫妻對婚前財產的約定應當采用書面形式
C、夫妻對共同所有的財產有平等的處理權
D、夫妻對所負債務進行償還約定的，以夫妻一方財產清償
參考答案：D
參考解析：夫妻對婚姻關系存續期間所得的財產約定歸各自所有，夫或者妻一方對外所負的債務，相對人知道該約定的，以夫或者妻一方的個人財產清償。
3、下列選項中一般不屬于期貨資產管理業務類型的是()。
A、大額存單產品
B、量化打新類產品
C、量化對沖類產品
D、掛鉤期權類產品
參考答案：A
參考解析：期貨資產管理業務類型可以分為六類：債券增強類產品、掛鉤期權類產品、量化打新類產品、管理期貨策略(CTA)類產品、量化對沖類產品、對沖基金的基金(FOHF)類嚴品。
4、下列屬于個人理財規劃核心內容的是()。
A、房地產規劃、長期耐用品規劃、消費品規劃
B、投資規劃，財富保障規劃、避稅避債規劃
C、家庭收支和債務管理、退休養老規劃、財富傳承規劃
D、教育投資規劃、移民及留學規劃、財富傳承規劃
參考答案：C
參考解析：個人理財核心內容包括家庭收支和債務管理、財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃及中小企業主理財規劃八部分內容。
5、下列關于債券的描述，錯誤的是()。
A、附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風險
B、公司債券存在信用風險
C、根據發行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等
D、信用風險可以用發行者的信用等級來衡量
參考答案：A
參考解析：在利率風險中，債券價格與利率變化成反比，當利率上漲時，債券價格下跌。附息債券同樣存在利率風險。
