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處罰名稱 |
執(zhí)行機(jī)構(gòu) |
處罰對(duì)象 |
處罰內(nèi)容 | ||||
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刑事責(zé)任 |
公安機(jī)關(guān) |
觸犯《刑法》的自然人或單位 |
包括管制、拘役、有期徒刑、無(wú)期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)等刑罰。 | ||||
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行政處分 |
任免機(jī)關(guān)或行政監(jiān)察機(jī)關(guān) |
國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為 |
包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除。 | ||||
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行政處罰 |
國(guó)家行政機(jī)關(guān) |
犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織 |
包括警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證、暫扣或吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。 | ||||
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其他行政處理措施 |
銀監(jiān)會(huì) |
對(duì)銀監(jiān)會(huì)從事監(jiān)督管理工作人員（42條） |
（1）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；（2）違反規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；（3）未報(bào)告突發(fā)事件的；（4）違反規(guī)定查詢賬戶或申請(qǐng)凍結(jié)資金的；（5）違反規(guī)定采取措施或處罰的；（6）濫用職權(quán)、玩忽職守的。（7）依法受賄、泄露國(guó)家秘密或所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的依法給予行政處分。 | ||||
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對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的單位和個(gè)人（第43條） |
予以取締。構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或違法所行不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款。 | ||||||
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對(duì)依法成立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)的下列行為（44、45條） |
設(shè)立分支機(jī)構(gòu) |
責(zé)令改正，有違法所得的沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或違法所行不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。 | |||||
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變更、終止 | |||||||
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從事未備案業(yè)務(wù)活動(dòng) | |||||||
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提高或降低存款利率、貸款利率 | |||||||
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未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的 |
責(zé)令改正，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。 | ||||||
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拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查 | |||||||
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提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的 | |||||||
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未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的 | |||||||
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嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的 | |||||||
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拒絕執(zhí)行本法第37條規(guī)定措施的 | |||||||
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對(duì)不按規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的（46條） |
責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。 | ||||||
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對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員 |
除按43、46條處罰外，還可采取：責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 | ||||||
