6、托管業(yè)務(wù)
| 分類 | 概念 | 細(xì)分 |
| 基金托管業(yè)務(wù) | 指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托，安全保管所托管基金的資產(chǎn)，并辦理有關(guān)清算、資產(chǎn)估值、會計核算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等業(yè)務(wù)?；鸸景椿鹜泄軆糁档囊欢ū壤蜚y行支付基金托管費(fèi)。 | 證券投資基金 |
| 開放式基金 | ||
| 其他基金托管業(yè)務(wù)：指除開放式和封閉式基金托管業(yè)務(wù)以外的基金托管業(yè)務(wù)，包括全國社會保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）證券投資托管、企業(yè)年金托管等。 | ||
| 代保管業(yè)務(wù) | 銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)置保險箱庫，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。 | 出租保管箱業(yè)務(wù)（主要產(chǎn)品） |
| 露封保管業(yè)務(wù)：注明保管期限和物品的名稱、、種類、數(shù)量、金額等。 | ||
| 密封保管業(yè)務(wù)：同上，并先密封再交銀行。 |
附注：開放式基金與封閉式基金的區(qū)別 ：
| 項(xiàng)目 | 開放式基金 | 封閉式基金 | |
| 定義 | 基金單位的總數(shù)不固定，可根據(jù)發(fā)展要求追加發(fā)行，而投資者也可以贖回，贖回價格等于現(xiàn)期凈資產(chǎn)價值扣除手續(xù)費(fèi)。由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金，而且對投資者人數(shù)也沒有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開放式的。 | 發(fā)行總額有限制，一旦完成發(fā)行計劃，就不再追加發(fā)行。投資者也不可以進(jìn)行贖回，但基金單位可以在證券交易所或者柜臺市場公開轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓價格由市場供求決定。 | |
| 基金規(guī)模的可變性 | 基金單位是可贖回的，而且投資者可隨時申購基金單位，所以基金的規(guī)模不固定； | 規(guī)模是固定不變的。 | |
| 基金單位的交易價格 | 基金單位的買賣價格是以基金單位對應(yīng)的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，不會出現(xiàn)折價現(xiàn)象。 | 基金單位價格更多會受到市場供求關(guān)系影響，價格波動較大。 | |
| 基金單位的買賣途徑 | 投資者可隨時直接向基金管理公司購買或贖回基金，手續(xù)費(fèi)較低。 | 基金的買賣類似于股票交易，可在證券市場買賣，需要繳手續(xù)費(fèi)和證券交易稅。一般而言，費(fèi)用高于開放式基金。 | |
| 投資策略 | 必須保留一部分基金，以便應(yīng)付投資者隨時贖回，進(jìn)行長期投資會受到一定限制。 | 基金不可贖回，無須提取準(zhǔn)備金，能夠充分運(yùn)用資金，進(jìn)行長期投資，取得長期經(jīng)營績效。 | |
| 所要求的市場條件 | 靈活性較大，資金規(guī)模伸縮比較容易，適用于開放程度較高、規(guī)模較大金融市場。 | 適用于金融制度尚不完善、開放程度較低且規(guī)模較小金融市場。 | |
