第四節(jié) 反洗錢法律制度

　　三、《金融機構反洗錢規(guī)定》(★)

　　《金融機構反洗錢規(guī)定》于2007年1月1日起施行。中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

　　四、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(★)

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007年3月1日起施行。

　　五、違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任(★★★)

　　1．對反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作人員的責任追究

　　反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

　　①違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或采取臨時凍結措施的；

　　②泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

　　③違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；

　　④其他不依法履行職責的行為。

　　2．對金融機構的責任追究

　　①金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作；未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓。

　　②金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處l萬元以上5萬元以下罰款：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反保密規(guī)定，泄露有關信息；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。

　　金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。

　　3．違反《反洗錢法》，構成犯罪的，依法追究刑事責任