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臨考速記:10月銀行從業《法律法規》考點第三章

來源:233網校 2017-10-10 09:39:00

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第三章金融市場

第一節金融市場概述

一、金融市場功能

1.貨幣資金融通(最主要、最基本功能)

2.優化資源配置

3.風險分散與風險管理功能

4.經濟調節功能

5.交易及定價功能

6.反映經濟運行功能

二、金融市場種類

1.按金融工具期限劃分:

貨幣市場:短期資金融通市場

資本市場:長期資金融通市場

3.按金融工具發行和流通階段劃分

發行市場:一級市場,金融工具初次發行,供投資者認購投資的市場

流通市場:二級市場,對已上市金融工具進行買賣轉讓的市場

4.按交割時間劃分

現貨市場:成交后短期內交割

期貨市場:成交后,在某一約定時間交割

6.按資金融資方式劃分

直接融資市場:不通過金融中介機構的融資

間接融資市場:通過銀行等信用中介機構進行融資

三、金融工具

(二)種類

1.按期限的長短劃分

短期金融工具:包括商業票據、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓大額定期存單、回購協議等

長期金融工具:包括股票、企業債券、長期國債

2.按融資方式劃分

直接融資工具:政府債、企業債、商業票據、公司股票等

間接融資工具:銀行債、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、人壽保險單等

第二節貨幣市場和資本市場

一、貨幣市場

1.同業拆借市場

2.回購市場

3.票據市場:

票據包括匯票、本票、支票,票據市場主要包括票據承兌市場和票據貼現市場

4.大額可轉讓定期存單

二、資本市場

(一)股票市場

1.股票的分類

(1)按股票所代表的股東權利劃分可分為普通股和優先股

優先股股票享有的主要權利有:第一,優先按約定方式領取股息。第二,優先清償權。第三,限制參與經營決策。第四,優先股股息是固定的,不能享有公司利潤增長的收益 

(2)根據上市地點及股票投資者的不同,分為A股、B股、H股、N股等

A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票。

B股又稱為人民幣特種股票,是指以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區的投資者買賣的股票。

2.我國多層次股票市場(包括場內市場和場外市場)

場內市場:滬深主板市場、中小企業板市場、創業板市場

場外市場:全國中小企業股份轉讓系統和區域股權交易市場

第三節我國金融市場組織體系

一、貨幣當局(中國人民銀行、國家外匯管理局)

二、金融監管機構

“一行三會”:中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

(一)中國銀行業監督管理委員會

主要監管機構:在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構的監督管理,適用該法對銀行業金融機構監督管理的規定。

三、證券類金融機構

(一)證券公司(自己進行證券買賣及相關業務)

證券公司具有證券交易所會員資格,是可以承銷發行、自營買賣和自營兼代理買賣證券的證券類金融機構。證券公司業務包括證券經紀,證券投資咨詢,與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問,證券承銷與保薦,證券自營,證券資產管理,融資融券等。

(二)證券交易所和證券登記公司

1.證券交易所(為證券交易提供服務)

我國有兩家證券交易所:上海證券交易所和深圳證券交易所。

證券交易所的主要職能包括:提供證券交易的場所和設施;制定證券交易的業務規則;接受上市申請,安排證券上市;組織、監督證券交易;對會員、上市公司進行監管;管理和公布市場信息等。

2.證券登記公司(提供證券賬戶相關服務

證券登記公司主要職能:證券賬戶、結算賬戶的設立和管理;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記及權益登記;證券和資金的清算交收及相關管理;受發行人的委托派發證券權益;依法提供與證券登記結算業務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務,中國證監會批準的其他業務。

(三)基金管理公司

(四)期貨公司?

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