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第三章金融市場(chǎng)

第一節(jié)金融市場(chǎng)概述

一、金融市場(chǎng)功能

1.貨幣資金融通（最主要、最基本功能）

2.優(yōu)化資源配置

3.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

4.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

5.交易及定價(jià)功能

6.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能

二、金融市場(chǎng)種類(lèi)

1.按金融工具期限劃分：

貨幣市場(chǎng)：短期資金融通市場(chǎng)

資本市場(chǎng)：長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)

3.按金融工具發(fā)行和流通階段劃分

發(fā)行市場(chǎng)：一級(jí)市場(chǎng)，金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)

流通市場(chǎng)：二級(jí)市場(chǎng)，對(duì)已上市金融工具進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)

4.按交割時(shí)間劃分

現(xiàn)貨市場(chǎng)：成交后短期內(nèi)交割

期貨市場(chǎng)：成交后，在某一約定時(shí)間交割

6.按資金融資方式劃分

直接融資市場(chǎng)：不通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)的融資

間接融資市場(chǎng)：通過(guò)銀行等信用中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資

三、金融工具

（二）種類(lèi)

1．按期限的長(zhǎng)短劃分

短期金融工具：包括商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議等

長(zhǎng)期金融工具：包括股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債等

2.按融資方式劃分

直接融資工具：政府債、企業(yè)債、商業(yè)票據(jù)、公司股票等

間接融資工具：銀行債、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等

第二節(jié)貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

一、貨幣市場(chǎng)

1.同業(yè)拆借市場(chǎng)

2.回購(gòu)市場(chǎng)

3.票據(jù)市場(chǎng)：

票據(jù)包括匯票、本票、支票，票據(jù)市場(chǎng)主要包括票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

4.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

二、資本市場(chǎng)

（一）股票市場(chǎng)

1.股票的分類(lèi)

（1）按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股

優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營(yíng)決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益　

（2）根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，分為A股、B股、H股、N股等

A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。

B股又稱(chēng)為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。

2.我國(guó)多層次股票市場(chǎng)（包括場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)）

場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)：滬深主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

場(chǎng)外市場(chǎng)：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)

第三節(jié)我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系

一、貨幣當(dāng)局（中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局）

二、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

“一行三會(huì)”：中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用該法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

三、證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

（一）證券公司（自己進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)及相關(guān)業(yè)務(wù)）

證券公司具有證券交易所會(huì)員資格，是可以承銷(xiāo)發(fā)行、自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和自營(yíng)兼代理買(mǎi)賣(mài)證券的證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。

（二）證券交易所和證券登記公司

1.證券交易所（為證券交易提供服務(wù)）

我國(guó)有兩家證券交易所：上海證券交易所和深圳證券交易所。

證券交易所的主要職能包括：提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施；制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則；接受上市申請(qǐng)，安排證券上市；組織、監(jiān)督證券交易；對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管；管理和公布市場(chǎng)信息等。

2.證券登記公司（提供證券賬戶相關(guān)服務(wù)）

證券登記公司主要職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；證券的存管和過(guò)戶；證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

（三）基金管理公司

（四）期貨公司?