銀行從業初級資格考試《銀行業法律法規與綜合能力》科目的備考，第二部分銀行的考查點主要為存款業務、貸款業務、結算、代理及托管業務、銀行卡業務、理財與同業業務，其中，理財與同業業務的考查點為：

一、理財業務的分類

銀行理財業務指的是商業銀行接受客戶委托，按照與客戶事先約定的投資計劃和收益與風險承擔方式，對受托的客戶財產進行投資和管理的金融服務，主要類型有：

按募集方式的不同，可將理財產品分為公募理財產品和私募理財產品；

按投資性質的不同，可將理財產品分為固定收益類理財產品、權益類理財產品、商品及金融衍生品類理財產品和混合類理財產品；

按運作方式的不同，可將理財產品分為封閉式理財產品和開放式理財產品。

二、理財業務銷售和信息披露要求

理財業務銷售指的是商業銀行將本行發行的理財產品向投資者進行宣傳推介和辦理認購、贖回等業務活動。

信息披露要求為：需及時、準確、完整地向理財產品投資者披露理財產品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容。

披露的信息包括當期發行和到期的理財產品類型、數量和金額、期末存續理財產品數量和金額，列明各類理財產品的占比及其變化情況，以及理財產品直接和間接投資的資產種類、規模和占比等。

三、同業業務的分類

同業業務指的是中華人民共和國境內依法設立的金融機構之間開展的以投融資為核心的各項業務。

主要業務包括：同業拆借、同業存款、同業借款、同業代付、買入返售(賣出回購)等同業融資業務和同業投資業務。