2.3客戶的風險屬性
　　2.3.1影響客戶投資風險承受能力的因素
　　1．年齡
　　2．資金的投資期限
　　3．理財目標的彈性
　　4．投資者主觀的風險偏好
　　5．學歷與知識水平
　　6．財富
　　2.3.2客戶風險偏好的分類及風險評估
　　1．分類
　?。?）非常進取型
　?。?）溫和進取型
　?。?）中庸穩健型
　　（4）溫和保守型
　?。?）非常保守型
　　2．個人風險承受能力的評估
　　（1）評估目的
　　（2）常見的評估方法：
　　定性方法和定量方法
　　客戶投資目標
　　對投資產品的偏好
　　概率和收益的權衡
　　例：投資風險承受能力測試
　　客戶姓名：性別：婚姻狀況：
　　1、您的年齡是？
　　□A.18以下/75歲以上
　　□B.55-74歲
　　□C.36-54歲
　　□D.18-35歲
　　2、您如何評價自己對有風險投資產品的投資經驗？（有風險投資產品包括股票、基金、外幣、商品、結構投資產品、認股權證、期權、期貨和投資連接保險計劃等）
　　□A.基本沒有經驗：除存款、國債，幾乎沒有其他投資經驗
　　□B.對所投資的產品大概了解：有一些投資經驗，但希望得到專業人士的進一步幫助
　　□C.投資經驗高于平均水平：清楚知道自己的風險偏好，并能選擇對應的產品
　　□D.投資經驗非常豐富：是活躍且有經驗的投資者，希望自己進行投資決策
　　3、要參與投資理財，您打算購買基金的資金占個人總資產的百分之幾？
　　□A.25％以下
　　□B.25％－50％
　　□C.51％－75％
　　□D.75％以上
　　4、以下哪項是適合您的投資期望值？
　　□A.不希望本金承擔風險
　　□B.希望保守投資，回報高于定期存款
　　□C.希望以平衡的投資方式，尋求資金的較高收益和成長性
　　□D.希望賺取高回報，能接受為期較長期間的負面波動，包括本金損失
　　5、當您進行投資時（例如投資基金），您能接受一年內損失多少？
　　□A.不能夠承受本金損失
　　□B.能夠承受本金10％以內的虧損
　　□C.能夠承受本金20-50％的虧損
　　□D.能夠承受本金50％以上虧損
　　6、當投資有風險投資產品時，您愿意接受下列哪項投資年限？
　　□A.少于1年
　　□B.1-3年
　　□C.3-5年
　　□D.5年以上
　　7、您的投資中哪一品種所占的比重最大？
　　□A.銀行存款、國債
　　□B.保險
　　□C.債券、銀行理財產品
　　□D.股票/基金
　　8、您隨時可以調動的、以作不時之需的金額，大約相等于多長時間您所負擔的家庭開支？
　　□A.半年以上
　　□B.3個月-半年
　　□C.少于3個月
　　□D.沒有儲備金額以作不時之需
　　☆評估意見
　　評分標準：選A為0分，B為1分，C為3分，D為5分
　　總分：

　　如果您不同意這結論，請指出您認為更準確的投資風險承受程度，本公司記錄將為您的投資風險承受程度。
　　客戶選擇：保守型（）穩健型（）積極型（）