第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規
一、《中華人民共和國外資銀行管理條例》
該條例和個人理財業務相關的重要內容主要包括：
第二十九條外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務院銀行業監督管理機構批準的業務范圍，可以經營下列部分或者全部外匯業務和人民幣業務：
(一)吸收公眾存款；
(二)發放短期、中期和長期貸款；
(三)辦理票據承兌與貼現；
(四)買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
(五)提供信用證服務及擔保；
(六)辦理國內外結算；
(七)買賣、代理買賣外匯；
(八)代理保險；
(九)從事同業拆借；
(十)從事銀行卡業務；
(十一)提供保管箱服務；
(十--)提供資信調查和咨詢服務；
(十三)經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。
外商獨資銀行、中外合資銀行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業務。第三十條外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業務，其民事責任由總行承擔。
第三十一條外國銀行分行按照國務院銀行業監督管理機構批準的業務范圍，可以經營下列部分或者全部外匯業務以及對除中國境內公民以外客戶的人民幣業務：
(一)吸收公眾存款；
(二)發放短期、中期和長期貸款；
(三)辦理票據承兌與貼現；
(四)買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
(五)提供信用證服務及擔保；
(六)辦理國內外結算；
(七)買賣、代理買賣外匯；
(八)代理保險；
(九)從事同業拆借；
(十)提供保管箱服務；
(十一)提供資信調查和咨詢服務；
(十二)經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。
外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。外國銀行分行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業務。
第三十二條外國銀行分行及其分支機構的民事責任由其總行承擔。
第三十三條外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業務相關的聯絡、市場調查、咨詢等非經營性活動。
外國銀行代表處的行為所產生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。
第三十四條外資銀行營業性機構經營本條例第二十九條或者第三十一條規定業務范圍內的人民幣業務的，應當具備下列條件，并經國務院銀行業監督管理機構批準：
(一)提出申請前在中華人民共和國境內開業3年以上；
(二)提出申請前2年連續盈利；
(三)國務院銀行業監督管理機構規定的其他審慎性條件。
外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第(一)項、第(二)項規定的期限自外國銀行分行設立之日起計算。
二、《期貨交易管理條例》
(一)主要內容
《期貨交易管理條例》不僅在適用范圍方面包含了金融期貨，而且對未來參與期貨市場的金融機構和期貨公司的業務范圍都作了明確的說明。
(二)和個人理財業務相關的重要內容
1．期貨交易的有關概念
第八十五條 本條例下列用語的含義：
(一)期貨合約，是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。根據合約標的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標的物包括農產品、工業品、能源和其他商品及其相關指數產品；金融期貨合約的標的物包括有價證券、利率、匯率等金融產品及其相關指數產品。
(二)期權合約，是指由期貨交易所統一制定的、規定買方有權在將來某一時間以特定價格買人或者賣出約定標的物(包括期貨合約)的標準化合約。
(三)保證金，是指期貨交易者按照規定標準交納的資金，用于結算和保證履約。
(四)結算，是指根據期貨交易所公布的結算價格對交易雙方的交易盈虧狀況進行的資金清算和劃轉。
(五)交割，是指合約到期時，按照期貨交易所的規則和程序，交易雙方通過該合約所載標的物所有權的轉移，或者按照規定結算價格進行現金差價結算，了結到期未平倉合約的過程。
(六)平倉，是指期貨交易者買人或者賣出與其所持合約的品種、數量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結期貨交易的行為。
(七)持倉量，是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數量。
(八)持倉限額，是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規定的最高數額。
(九)倉單，是指交割倉庫開具并經期貨交易所認定的標準化提貨憑證。
(十)漲跌停板，是指合約在1個交易日中的交易價格不得高于或者低于規定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。
(十一)內幕信息，是指可能對期貨交易價格產生重大影響的尚未公開的信息，包括：國務院期貨監督管理機構以及其他相關部門制定的對期貨交易價格可能發生重大影響的政策，期貨交易所做出的可能對期貨交易價格發生重大影響的決定，期貨交易所會員、客戶的資金和交易動向以及國務院期貨監督管理機構認定的對期貨交易價格有顯著影響的其他重要信息。
(十二)內幕信息的知情人員，是指由于其管理地位、監督地位或者職業地位，或者作為雇員、專業顧問履行職務，能夠接觸或者獲得內幕信息的人員，包括：期貨交易所的管理人員以及其他由于任職可獲取內幕信息的從業人員，國務院期貨監督管理機構和其他有關部門的工作人員以及國務院期貨監督管理機構規定的其他人員。