銷售前需要了解你的客戶 | 需核保情況： ①投保人年收入低于當?shù)刈罱甓瘸擎?zhèn)居民人均收入/農(nóng)村居民純收入。 ②投保人年齡超過65周歲或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲。 銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，存在以下情況的，應(yīng)取得投保人簽名確認的投保聲明： ①躉繳保費超過投保人家庭年收人的4倍。 ②年期交保費超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費超過投保人家庭月收入的20%。 ③保費交費年限與投保人年齡數(shù)字之和達到或超過60。 ④保費額度大于或等于投保人保費預(yù)算的150%。 |
銷售中要透明公開、有依有據(jù) | 材料完整 自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 |
銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴 | |
銷售行為可回溯管理 | 保險公司、保險中介機構(gòu)通過錄音錄像等技術(shù)手段采集視聽資料、電子數(shù)據(jù)的方式，記錄和保存保險銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實現(xiàn)銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責任可確認。 |
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