學霸君根據歷年銀行從業考試真題整理出真題考點，讓廣大銀行從業考生能更清楚真題考點分布。同學們可根據真題考點針對性進行復習備考，為2023年銀行從業考試做好充足準備。
【真題考點】客戶身份資料和交易記錄保存制度
保存范圍 | 包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料； 包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。 |
保存時限 | 對于客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。 |
保密要求 | 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。銀行業金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。銀行業金融機構及其工作人員應當履行法定義務，對客戶資料和交易信息予以保密。 |
資料移交 | 銀行業金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院銀行業監督管理機構指定的機構。 |
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