銀行支票

①支票不真實，提示付款期限已過；②收款人未在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章與收款人名稱不一致；③出票人簽章不符合規定，與預留銀行的簽章不相符；使用支付密碼的，其密碼不正確；④支票記載的事項不齊全，出票額、出票日期、收款人名稱有更改，其他記載事項的更改沒有原記載人簽章證明；⑤現金支票給予背書轉讓，轉賬支票背書不連續，第一個使用粘單的背書人未在粘接處加蓋騎縫章；⑥持票人委托開戶行收款的，在支票背面作委托收款背書，背書簽章與預留印鑒不相符。商業銀行在票據交換時，未做到“收妥入賬、不予墊款”。

銀行匯兌

①簽發匯兌憑證記載事項不全；

②對匯兌憑證記載的相關當事人在銀行開立存款賬戶賬號欠缺；

③匯入銀行受理超出時間限制規定的匯款。

個人賬戶結算

①冒用他人身份信息開立假名銀行賬戶；

②買賣銀行賬戶和支付賬戶；

③通過開立的賬戶實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發的違法犯罪活動。