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【真題考點(diǎn)】合規(guī)管理概述與流程

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1、合規(guī)管理概述

（1）基本概念

合規(guī)：商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、

行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：銀行因沒有遵守法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）合規(guī)管理體系

①合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的有機(jī)組成部分，是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，更是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要基礎(chǔ)。

②基本要素∶合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

③董事會(huì)對(duì)構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系負(fù)有最終責(zé)任

2、合規(guī)管理的流程

（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估

（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和測(cè)試

（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

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