高頻難點攻克！基金基礎(chǔ)知識易混淆考點總結(jié)

作者：233網(wǎng)校-三月 2023-03-21 09:44:10

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歷年證券投資基金基礎(chǔ)知識考試中，免不了出現(xiàn)一些容易混淆的考點，考查相近點或相似點成為命題者命題的一個特點，考生很容易混淆概念而導(dǎo)致失分。為幫助同學(xué)們提高基金從業(yè)考試成績，學(xué)霸君現(xiàn)將考試中需掌握的易混淆考點進行歸納。

遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約

遠期合約：交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標的資產(chǎn)的合約。遠期合約是非標準化的合約，即它不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后簽署的。

期貨合約：交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產(chǎn)的合約。相對遠期合約而言，期貨合約是標準化合約。

期權(quán)合約：又稱作選擇權(quán)合約，是指賦予期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合同。

滬港通與深港通

滬港通	滬股通	投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。即：“港人到滬市投資”
滬港通	港股通	投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。即：“滬人到港市投資”
深港通	深股通	即“港人到深市投資”
深港通	港股通	即“深人到港市投資”
滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位

中位數(shù)和分位數(shù)的計算實例

中位數(shù)

舉例：計算下組數(shù)據(jù)的中位數(shù)：1、8、15、20、12、7、6

第一步：排序（從小到大或從大到小都可以）1、6、7、8、12、15、20

第二步：找到中間位數(shù)，即中間位數(shù)為8,中位數(shù)即為“8”。

注：當(dāng)中位數(shù)為2位數(shù)時，即數(shù)據(jù)組為偶數(shù)，則將中間的兩位數(shù)相加再/2，即得到中位數(shù)。

分位數(shù)

上分位數(shù)：從大到小排

下分位數(shù)：從小到大排

舉例：計算下組數(shù)據(jù)“上3.5%”的分位數(shù)。

6.94，7.80，7.93，8.12，8.43，8.56，9.55，9.88，10.22，13.23

解析：注意看題要求是“上3.5%”，即從大到小排，第3.5個數(shù)，但是第3.5個數(shù)這個沒有，所以是第三個數(shù)和第四個數(shù)相加再/2，即得出（9.88+9.55）/2=9.715。

歐式期權(quán)和美式期權(quán)

歐式期權(quán)，指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)（即行使買入或賣岀標的資產(chǎn)的權(quán)利），既不能提前也不能推遲。如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約；如果推遲，期權(quán)則將被作廢。

美式期權(quán)則允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)。美式期權(quán)的買方既可以在期權(quán)到期日這一天行使期權(quán)，也可以在期權(quán)到期日之前的任何一個交易時段執(zhí)行期權(quán)。超過到期日，美式期權(quán)同樣也失效。

股票的價值

票面價值：即在股票票面上標明的金額

賬面價值：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。賬面價值是股票投資價值分析的重要指標，在計算公司的凈資產(chǎn)收益率時也有重要的作用。

內(nèi)在價值：股票的內(nèi)在價值即理論價值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

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