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《證券投資基金基礎知識》精選習題(7月28日)
1、某日，A銀行以X債券為履約擔保，從B銀行處融入了一筆資金，并約定，交易期內，若X債券發生利息支付，則所支付利息歸B銀行所有，請問，A銀行與B銀行交易的債券業務類型是()。
A. 債券質押式回購業務
B. 債券借貸業務
C. 債券現券業務
D. 債券買斷式回購業務
參考答案：D
參考解析：買斷式回購的資金融出方不僅可獲得回購期間融出資金的利息收入，亦可獲得回購期間債券的所有權和使用權。
2、假設一投資者擁有M公司的股票，他決定在投資組合中加入N公司的股票，這兩種股票的期望收益率和總體風險水平相當，當M和N股票的相關系數為()時，資產組合風險降低效率最高。
A. -0.25
B. -0.75
C. 1
D. 0.25
參考答案：B
參考解析：當兩個資產收益率的相關系數等于-1時，一定能找到一個點，使得投資組合的標準差為0，因此相關系數越接近-1，資產組合風險降低效率越高。
3、下列關于浮動利率債券的表述中，正確的是()。
A. 利率會根據利差的變化而重新設定，基準利率保持不變
B. 利率會根據基準利率的變化而重新設定，利差保持不變
C. 利率會根據基準利率和利差的變化而重新設定
D. 利率會根據發行人經營業績的變化而重新設定
參考答案：B
參考解析：利差在債券的償還期內是固定的百分點，即利差不反映已發行債券在其償還期內發行人信用的改變。浮動利率債券的利息在每個支付期期初都會根據基準利率的變化而重新設置。
4、遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約是最常見的衍生工具，關于它們的區別，可以通過以下()角度來分析。
Ⅰ.合約標準化程度
Ⅱ.收益高低程度
Ⅲ.杠桿
Ⅳ.執行方式
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：可以從合約的標準化程度、交易場所、損益特性、信用風險、交割方式、執行方式、杠桿等角度來分析遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約的區別。
5、境內機構投資者可以委托符合條件的投資顧問進行境外證券投資，下列選項符合條件的是()。
A. 在境外設立，經所在國家或者地區監管機構批準從事投資管理業務
B. 最近3年沒有受到所屬監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部、監管機構的立案調查
C. 最近一個會計年度管理的證券資產50億美元
D. 具備4年的經營投資管理業務經驗
參考答案：A
參考解析：境內機構投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進行境外證券投資：(1)在境外設立，經所在國家或地區監管機構批準從事投資管理業務。(2)所在國家或地區證券監管機構已與中國證監會簽訂雙邊監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系。(3)經營投資管理業務達5年以上，最近一個會計年度管理的證券資產不少于100億美元或等值貨幣。(4)有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范，最近5年沒有受到所在國家或地區監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查。
