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證券投資基金精選章節試題
1、下列選項中不屬于信用風險管理措施的是( )。
A. 建立嚴格的信用風險監控體系，對信用風險及時發現、匯報和處理
B. 建立流動性預警機制
C. 建立針對債券發行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發行人信用風險管理
D. 建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新
參考答案：B
參考解析：選項B屬于流動性風險管理的措施。
2、為應付投資者的贖回，當個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當的價格大量拋售股票或債券，這種風險稱為( )。
A. 購買力風險
B. 市場風險
C. 兌付風險
D. 流動性風險
參考答案：D
參考解析：基金投資的流動性風險主要表現在兩方面：一是基金管理人在建倉時或者在為實現投資收益而賣出證券時，可能會由于市場流動性不足而無法按預期的價格在預定的時間內買入或賣出證券；二是開放式基金發生投資者贖回時，所持證券流動性不足，基金管理人被迫在不適當的價格大量拋售股票或債券，或無法滿足投資者的贖回需求。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
3、2013年6月，國內市場資金面持續緊張，資金利率一路上行，出現“錢荒”。這主要體現了投資分析中的（）。
A. 操作風險
B. 政策風險
C. 流動性風險
D. 信用風險
參考答案：C
參考解析：此題考的是投資風險中的流動性風險相關內容，答案是C選項，當流動性供給者與需求者出現供求不平衡時便會帶來流動性風險。流動性風險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給，從資金需求的角度則要看基金持有人的結構。
操作風險是來源于人力、系統、流程出錯，以及其他不可控但會影響公司運營的風險；政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響；信用風險(credit risk)又叫違約風險(default risk)，是指債券發行人未按照契約的規定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。
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