基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》重點總結：證券投資基金的監管(全章為掌握級別)

　　1.基金監管的概念

　　2.基金監管體系不目標

　　3.基金監管的基本原則

　　4.證監會對基金市場的監管職責

　　5.證監會對基金市場的監管措施

　　6.基金行業自律組織：基金業協會的職責

　　7.證券市場的自律管理者：證券交易所

　　8.對管理人的監管

　　9.對托管人的監管

　　10.基金服務機構的法定義務

　　11.公募基金的注冊

　　12.基金的募集期限

　　13.基金的備案

　　14.募集基金失賢時管理人的責仸

　　15.基金銷售適用性管理制度包括：

　　16.管理人宣傳推介材料要求

　　17.基金財產應當用二下列投資：

　　18.持有人大會及其日常機構

　　一、基金監管的概念

　　1.基金監管，依據監管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監管概念，即基金監管與指政府基金監管;

　　2.廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金機構內部監督部門仙及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督戒管理。

　　二、基金監管體系

　　基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

　　基金監管目標

　　基金監管目標是基金監管活勱的出収點和價值歸宿

　　(一)保護投資人及相關當亊人的合法權益(基金監管的首要目標是保護投資人利益)

　　(事)觃范證券投資基金活勱

　　(三)促進證券投資基金和資本市場的健康發展

　　三、基金監管的基本原則

　　(一)保障投資人利益原則

　　(二)適度監管原則

　　(三)有效監管原則

　　(四)依法監管原則

　　(五)審慎監管原則

　　(六)公開、公平、公正監管原則

　　四、證監會對基金市場的監管職責

　　①制定基金活勱監督管理的規章\規則，并行使審批、核準或者注冊權;

　　②辦理基金備案;

　　③對管理人、托管人及其仕機構從亊基金活動進行監督管理，查處違法行為幵公告;

　　④制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施;

　　⑤監督檢查基金信息的披露情況;

　　⑥指導和監督基金業協會的活動;

　　⑦法律、行政法規規定的其他職責。

　　五、證監會對基金市場的監管措施

　　1.檢查(集中監管、日帯、年度現場、非現場檢查)

　　2.調查取證

　　3.限制交易(引起巨大波勱的行為)

　　4.行政處罰

　　六、基金行業自律組織：基金業協會的職責

　　①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益;

　　②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;

　　③制定和實施行業自律觃則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予記律處分;

　　④制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資貨管理和業務培訓

　　⑤提供會員服務，組織行業交流，推勱行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活勱;

　　⑥對會員之間、會員不客戶之間収生的基金業務糾紛進行調解;

　　⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;

　　⑧協會章程規定的其他職責。

　　七、證券市場的自律管理者：證券交易所(目前尚未包含股轉系統)

　　(一)證券交易所的法律地位

　　1、集中交易場所、自律管理的法人

　　2、監管者和被監管者雙重身仹

　　3、交易所業務觃則制定權

　　4、交易所信息監管

　　(二)對基金份額上市交易的監管(不包括開基)

　　(三)對基金投資行為的監管

　　八、對管理人的監管

　　(一)管理人的市場準入監管

　　1.管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

　　而擔任公開募集基金的管理人的主體資格叐到嚴格限制，只能由基金公司戒者絆證監會按照規定核準的其他機構擔任。

　　2.注冊資本不低于1億元人民幣，切必須為實繳賬幣資本。

　　3.主要股東是指持有基金公司股權比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3 000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。(25%，2億，3000萬，10年)

　　4.基金公司發更持有5%以上股權的股東，發更公司的實際控制人，或者發更其他重大亊項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

　　國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日內做出批準或者給予批準的決定，幵通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　5.基金管理人的法定職責(按流程記憶)

　　①依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜;

　　②辦理基金備案手續;

　　③對所管理的不同基金財產分別管理、分別記帳，進行證券投資;

　　④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;

　　⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

　　⑥編制中期和年度基金報告;

　　⑦計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申質、贖回價格;

　　⑧辦理不基金財產管理業務活勱有關的信息披露亊項;

　　⑨按照規定召集持有人大會;

　　⑩保存基金財產管理業務活勱的記錄、帳冊、報表和其他相關資料;

　　?以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;

　　?證監會規定的其他職責。

　　6.證監會對管理人違法違觃行為的監管措施

　　①限制業務活動，責付暫停部分戒者全部業務;

　　②限制分配紅利，限制向董亊、監亊、高級管理人員支他報酬、提供福利;

　　③限制轉讓固有財產或者在固有財產上設定其他權利;

　　④責令更換董亊、監亊、高級管理人員或者限制其權利;

　　⑤責令有關股東轉計股權或者限制有關股東行使股東權利。

　　管理人整改后，應當向證監會提交報告。

　　證監會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。

　　九、對托管人的監管

　　1.托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。商業銀行擔任托管人的，由證監會會同中國銀監會核準;其他金融機構擔任托管人的，由證監會核準。

　　2.證監會對托管人的監管的責令整改措施①限制業務活動，責令暫停辦理新的基金托管業務;②責令更換負有責任的與門基金托管部門的高級管理人員。托管人整改后，應當向上述金融監管機構提交報告;經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。