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基金法律法規精選章節試題
1、目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。其中代銷機構不包括（ ）。
A. 保險公司
B. 基金公司
C. 證券公司
D. 商業銀行
參考答案：B
參考解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司，代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
2、下列屬于基金銷售機構的是( )。
A. 基金直銷機構
B. 基金代銷機構
C. 獨立的第三方基金銷售機構
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
3、目前我國具有基金銷售核準資質的商業銀行主要是( )。
A. 全國性商業銀行
B. 城市商業銀行
C. 在華外資法人銀行
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：據中國證監會數據，截至2016年9月，具有基金銷售核準資質的商業銀行有141家，其中包括18家全國性商業銀行、73家城市商業銀行、40家農村商業銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保險代理公司和保險經紀公司、6家證券投資咨詢機構以及107家獨立基金銷售機構等。
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