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2024年11月基金從業《法律法規》章節真題沖刺:第二十二章

來源:233網校 2024-11-03 00:00:33

2024年11月基金從業《基金法律法規》第二十二章基金銷售行為規范及信息管理真題沖刺來啦,本章知識掌握得如何了?快來加入章節沖刺提分吧!

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今日真題沖刺內容為:第二十二章基金銷售行為規范及信息管理

關于專業投資者與普通投資者的轉化,以下說法錯誤的是()。

A. 專業投資者轉化為普通投資者后,基金銷售機構應當對其履行相應的適當性義務

B. 普通投資者可以申請轉換為專業投資者,基金銷售機構應當按照其意愿為其辦理轉化手續

C. 符合條件的專業投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者

D. 普通投資者申請轉換為專業投資者,應當符合規定的條件

參考答案:D
參考解析:B項說法錯誤,符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者,但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。

關于貨幣市場基金宣傳推介,以下說法錯誤的是()。

A. 除管理人和銷售機構外,其他機構不得擅自制作宣傳推介材料

B. 除管理人和銷售機構外,其他機構登載貨幣市場基金宣傳推介材料的,不得片面引用其內容

C. 與銀行活期存款利率相比,貨幣市場基金收益率一般情況下更高

D. 在充分揭示投資風險的前提下,按照業績披露的原則宣傳基金的過往業績

參考答案:C
參考解析:

A項正確,除管理人和銷售機構外,其他機構不得擅自制作宣傳推介材料。

B項正確,除基金管理人、基金銷售機構外,其他機構或個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的,不得片面引用或者修改其內容。

C項錯誤,投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。因此,不能對比二者收益率,或確保貨幣市場基金收益率高于銀行存款。

D項正確,在充分揭示投資風險的前提下,可按照業績披露的原則宣傳基金的過往業績。

籌集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級,下列表述正確的是()。

Ⅰ.自行評級,需要建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

Ⅱ.自行評級,視募集機構自身情況而定是否需要建立私募基金風險評級標準和方法

Ⅲ.委托第三方機構,需要建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

Ⅳ.委托第三方機構,視第三方機構自身情況而定是否需要建立私募基金風險評級標準和方法

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:

募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級,建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。

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