第九章　我國(guó)金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，檢驗(yàn)考生對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的基本定義、特征、種類、評(píng)價(jià)方法、形成原因和主要危害等內(nèi)容的掌握、熟悉和了解程度，提高考生對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和識(shí)別能力，從而提高防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。

　　考試內(nèi)容

　　（一）金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和種類

　　要求掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征和種類；了解我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)形成的主要因素；熟悉金融風(fēng)險(xiǎn)的主要危害；熟悉金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)原則和常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法。

　　（二）金融風(fēng)險(xiǎn)的控制

　　要求掌握金融監(jiān)管的定義、目標(biāo)、基本原則，非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基本程序和主要方法，現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要程序；熟悉金融企業(yè)公司治理、內(nèi)部業(yè)務(wù)控制、人事管理、內(nèi)部稽核等內(nèi)容；熟悉金融市場(chǎng)退出的主要形式；了解金融監(jiān)管的必要性以及我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展和現(xiàn)狀，了解金融業(yè)行業(yè)自律的主要內(nèi)容。

　　（三）資產(chǎn)負(fù)債比例管理

　　熟悉資產(chǎn)負(fù)債比例管理的理論依據(jù)和我國(guó)實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的意義；掌握資產(chǎn)負(fù)債比例管理的主要內(nèi)容和指標(biāo)體系，掌握指標(biāo)的計(jì)算方法和計(jì)算公式，掌握資產(chǎn)負(fù)債比例管理主要指標(biāo)之間的關(guān)系；掌握資產(chǎn)負(fù)債比例管理的基本原則：

　　（四）信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

　　掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的主要內(nèi)容，掌握貸前調(diào)查的主要內(nèi)容；熟悉審貸分離制度、有限授權(quán)制度的基本要求，掌握統(tǒng)一授信制度的主要內(nèi)容；掌握貸后檢查的基本要求。掌握貸款質(zhì)量五級(jí)分類的標(biāo)準(zhǔn)；掌握貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提和呆賬損失的核銷方法。

　　（五）金融全球化對(duì)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

　　掌握加入世界貿(mào)易組織后，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的時(shí)間和進(jìn)度，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放承諾的主要內(nèi)容；掌握我國(guó)金融業(yè)在加人世界貿(mào)易組織后面臨的機(jī)遇、挑戰(zhàn)；熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管方式改進(jìn)與發(fā)展；了解正確處理好金融監(jiān)管和金融發(fā)展的關(guān)系對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要意義。