四、業務規則

　　知識點：

　　(一)一般規定

　　第四十六條期貨公司應當建立并有效執行風險管理、內部控制、期貨保證金存管等業務制度和流程，有效隔離不同業務之間的風險，確保客戶資產安全和交易安全。

　　第四十七條期貨公司應當按照規定實行投資者適當性管理制度，建立執業規范和內部問責機制，了解客戶的經濟實力、專業知識、投資經歷和風險偏好等情況，審慎評估客戶的風險承受能力，提供與評估結果相適應的產品或者服務。期貨公司應當向客戶全面客觀介紹相關法律法規、業務規則、產品或者服務的特征，充分揭示風險，并按照合同的約定，如實向客戶提供與交易相關的資料、信息，不得欺詐或者誤導客戶。期貨公司應充分了解和評估客戶風險承受能力，加強對客戶的管理。

　　第四十八條期貨公司應當在營業場所公示業務流程。期貨公司應當提供從業人員資格證明等資料供客戶查閱，并在本公司網站和營業場所提示客戶可以通過中國期貨業協會網站查詢。

　　第五十條期貨公司應當承擔投資者投訴處理的首要責任，建立、健全客戶投訴處理制度，公開投訴處理流程，妥善處理客戶投訴及與客戶的糾紛。

　　第五十一條期貨公司應當建立數據備份制度，對交易、結算、財務等數據進行備份管理。期貨公司應當妥善保存客戶資料，除依法接受調查和檢查外，應當為客戶保密。客戶資料保存期限不得少于20年。

　　(二)期貨經紀業務

　　第五十二條期貨公司不得接受下列單位和個人的委托，為其進行期貨交易：

　　(一)國家機關和事業單位;

　　(二)中國證監會及其派出機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構、中國期貨業協會工作人員及其配偶;

　　(三)期貨公司工作人員及其配偶;

　　(四)證券、期貨市場禁止進入者;

　　(五)未能提供開戶證明材料的單位和個人;

　　(六)中國證監會規定的不得從事期貨交易的其他單位和個人。

　　第五十三條客戶開立賬戶，應當出具合法有效的單位、個人身份證明或者其他證明材料。

　　第五十四條期貨公司在為客戶開立期貨經紀賬戶前，應當向客戶出示《期貨交易風險說明書》，由客戶簽字確認，并簽訂期貨經紀合同。

　　《(期貨經紀合同)指引》和《期貨交易風險說明書》由中國期貨業協會制定。

　　第五十五條客戶可以通過書面、電話、計算機、互聯網等委托方式下達交易指令。

　　期貨公司應當建立交易指令委托管理制度，并與客戶就委托方式和程序進行約定。期貨公司應當按照客戶委托下達交易指令，不得未經客戶委托或者未按客戶委托內容，擅自進行期貨交易。期貨公司從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委托進行期貨交易。

　　以書面方式下達交易指令的，客戶應當填寫書面交易指令單;以電話方式下達交易指令的，期貨公司應當同步錄音;以計算機、互聯網等委托方式下達交易指令的，期貨公司應當以適當方式保存。以互聯網方式下達交易指令的，期貨公司應當對互聯網交易風險進行特別提示。

　　第五十六條期貨公司應當在傳遞交易指令前對客戶賬戶資金和持倉進行驗證。

　　期貨公司應當按照時間優先的原則傳遞客戶交易指令。

　　第五十七條期貨公司應當在每日結算后為客戶提供交易結算報告，并提示客戶可以通過期貨保證金安全存管監控機構進行查詢。客戶應當按照期貨經紀合同約定方式對交易結算報告內容進行確認。

　　客戶對交易結算報告有異議的，應當在期貨經紀合同約定的時間內以書面方式提出，期貨公司應當在約定時間內進行核實。客戶未在約定時間內提出異議的，視為對交易結算報告內容的確認。

　　第五十九條期貨公司應當按照規定為客戶申請、注銷交易編碼。客戶與期貨公司的委托關系終止的，應當辦理銷戶手續。期貨公司不得將客戶未注銷的資金賬號、交易編碼借給他人使用。

　　(三)期貨投資咨詢業務

　　第六十三條期貨公司及其從業人員從事期貨投資咨詢業務，不得有下列行為：

　　(一)向客戶做獲利保證;

　　(二)以虛假信息、市場傳言或者內幕信息為依據向客戶提供期貨投資咨詢服務;

　　(三)對價格漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷;

　　(四)利用向客戶提供投資建議謀取不正當利益;

　　(五)利用期貨投資咨詢活動傳播虛假、誤導性信息;

　　(六)以個人名義收取服務報酬;

　　(七)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

　　(四)資產管理業務

　　第六十四條期貨公司可以依法從事資產管理業務，接受客戶委托，運用客戶資產進行投資。投資收益由客戶享有，損失由客戶承擔。

　　第六十六條期貨公司可以依法從事下列資產管理業務：

　　(一)為單一客戶辦理資產管理業務;

　　(二)為特定多個客戶辦理資產管理業務。

　　第六十七條資產管理業務的投資范圍包括：

　　(一)期貨、期權及其他金融衍生產品;

　　(二)股票、債券、證券投資基金、集合資產管理計劃、央行票據、短期融資券、資產支持證券等;

　　(三)中國證監會認可的其他投資品種。

　　第六十八條期貨公司及其從業人員從事資產管理業務，不得有下列行為：

　　(一)以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶;

　　(二)向客戶做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾;

　　(三)接受客戶委托的初始資產低于中國證監會規定的最低限額;

　　(四)占用、挪用客戶委托資產;

　　(五)以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在不同賬戶之間進行買賣，損害客戶利益;

　　(六)以獲取傭金或者其他利益為目的，使用客戶資產進行不必要的交易;

　　(七)利用管理的客戶資產為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送;

　　(八)法律、行政法規以及中國證監會規定禁止的其他行為。

　　(五)客戶資產保護

　　第六十九條客戶的保證金和委托資產屬于客戶資產，歸客戶所有。客戶資產應當與期貨公司的自有資產相互獨立、分別管理。非因客戶本身的債務或者法律、行政法規規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行客戶資產。期貨公司破產或者清算時，客戶資產不屬于破產財產或者清算財產。

　　第七十一條規定，客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結算賬戶。期貨公司和客戶應當通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結算賬戶轉賬存取保證金。

　　第七十條期貨公司應當在期貨保證金存管銀行開立期貨保證金賬戶。期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應于當日向期貨保證金安全存管監控機構備案，并通過規定方式向客戶披露賬戶開立、變更或者撤銷情況。

　　第七十一條客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結算賬戶。

　　期貨公司和客戶應當通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結算賬戶轉賬存取保證金。

　　第七十二條期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，嚴禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外存放。

　　第七十四條期貨保證金存管銀行未按規定向期貨保證金安全存管監控機構報送信息，被期貨交易所采取自律監管措施或者被中國證監會采取監管措施、處以行政處罰的，期貨公司應當暫停在該存管銀行開立期貨保證金賬戶，并將期貨保證金轉存至其他符合規定的期貨保證金存管銀行。

　　第七十五條期貨公司應當按照期貨交易所規則，繳存結算擔保金，并維持最低數額的結算準備金等專用資金，確保客戶正常交易。

　　第七十六條除依據《期貨交易管理條例》第二十九條劃轉外，任何單位或者個人不得以任何形式占用、挪用客戶保證金。

　　客戶在期貨交易中違約造成保證金不足的，期貨公司應當以風險準備金和自有資金墊付，不得占用其他客戶保證金。

　　期貨公司應當按照規定提取、管理和使用風險準備金，不得挪作他用。

　　真題：

　　【多選題】下列關于客戶保證金存放的表述，錯誤的有(　　)。

　　A.期貨公司存管的客戶保證金的主要部分應當存放在期貨保證金賬戶內

　　B.期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外不得存放客戶保證金

　　C.期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨交易所專用結算賬戶內

　　D.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內

　　【答案】ACD

　　【單選題】期貨公司辦理客戶銷戶手續時，應當及時按規定申請注銷客戶在期貨交易所的(　　)。

　　A.交易編碼

　　B.交易賬戶

　　C.結算編碼

　　D.結算賬戶

　　【答案】A