2016年期貨從業資格考試法律法規知識點：適當性綜合評估

　　金融期貨投資者適當性綜合評估操作要求

　　第一節　一般規定

　　期貨公司會員應當按照本指引制定本公司金融期貨投資者適當性綜合評估的實施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，評估其是否適合參與金融期貨交易。

　　期貨公司會員應當根據綜合評估情況填寫“金融期貨自然人投資者適當性綜合評估表”，期貨公司會員總部審核人、營業部負責人或其授權人、開戶復核人、開戶經辦人和投資者應當在綜合評估表上簽字或者蓋章。

　　綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關投資經歷、財務狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。

　　對于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司會員應當根據情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應的分數，扣減分數不設上限。

　　期貨公司會員應當要求投資者對綜合評估各項指標提供證明材料，未能提供證明材料的項目評分為零。

　　期貨公司會員不得為綜合評估得分在70分以下(不含)的投資者申請開立交易編碼。

　　第二節　基本情況評估

　　投資者基本情況包括年齡與學歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分相加為投資者基本情況得分。

　　期貨公司會員應當按照實名制開戶的要求核實投資者身份和年齡。投資者應當提供有效身份證明文件及復印件。

　　投資者提供的學歷或者學位證明應當為畢業證書或者學位證書等證明文件及復印件。

　　第三節　投資經歷評估

　　投資者投資經歷包括期貨交易經歷與金融現貨交易經歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經歷得分。

　　期貨公司會員應當根據投資者的交易和風險控制等情況對其投資經歷進行評分。

　　投資者應當提供加蓋相關期貨公司結算專用章的最近3年內的期貨交易結算單，作為期貨交易經歷證明。

　　投資者應當提供加蓋相關機構業務專用章的最近3年內的股票、債券或者外匯等交易對賬單作為金融現貨交易經歷證明。

　　第四節　財務狀況評估

　　期貨公司會員應當從投資者本人的金融類資產或者年收入等方面對其財務狀況進行評估，分值上限為50分。

　　投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內的金融類資產證明文件作為財務狀況證明。

　　投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應當在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務狀況評估得分，各項評分不得累加。

　　投資者金融類資產包括銀行存款、股票、基金、期貨權益、債券、黃金、理財產品(計劃)等資產。

　　對于符合金融資產特征的其他資產，期貨公司會員應當在其制定的實施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。

　　投資者提供的銀行存款證明應當為加蓋中國境內銀行業務章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。

　　投資者提供的股票、基金、期貨權益證明應當為加蓋證券營業部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結算專用章的交易結算單作為相關資產權益證明文件。

　　投資者提供的債券資產證明應當為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業債、公司債、可轉債等證明文件。

　　投資者提供的黃金資產證明應當為加蓋銀行業務章的紙黃金證明文件。

　　投資者提供的理財產品(計劃)資產證明應當為與商業銀行、證券公司、信托公司等機構簽署的相關協議或者由上述機構出具的資產證明文件。

　　投資者提供的本人年收入證明應當為稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

　　投資者提供的稅務機關的收入納稅證明應當為稅務登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。

　　投資者提供的工資流水單應當為銀行出具的最近連續3個月以上的代發工資銀行卡入賬單、代發工資活期存折流水等證明文件。

　　投資者提供的其他收入證明應當為當前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。

　　第五節　誠信狀況評估

　　期貨公司會員應當通過中國期貨業協會的投資者信用風險信息數據庫，查詢投資者相關信息。

　　投資者可以提供近兩個月內的中國人民銀行征信中心個人信用報告或者其他信用證明文件作為誠信記錄的證明。

　　期貨公司會員應當通過多種渠道了解投資者誠信信息，結合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業協會的投資者信用風險信息數據庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。