二、多項選擇題
1.根據規定，下列各項中，需要獲得中國證監會的核準的有（ ）。
A.首次公開發行股票 B.公開發行公司債券
C.發行國債 D.上市公司發行新股
2.根據證券法律制度的規定，下列關于證券承銷的表述中，正確的有（ ）。
A.證券承銷包括代銷或者包銷方式
B.向不特定對象公開發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷
C.承銷團應當由主承銷商和參與承銷的證券公司組成
D.證券的代銷、包銷期限最長不得超過60日
3.根據我國證券法律制度的規定，下列各項，符合上市公司公開發行新股條件的有（ ）。
A.具備健全且運行良好的組織機構 B.具有持續盈利能力
C.財務狀況良好 D.最近1年財務會計文件存在虛假記載
4.甲公司擬向原股東配售股份，下列各項，不符合規定的有（ ）。
A.擬配售股份數量為本次配售股份前股本總額的40％
B.控股股東在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量
C.采用包銷方式發行 D.采用代銷方式發行
5.根據規定，具有下列情形之一的，不得再次公開發行公司債券（ ）。
A.前一次公開發行的公司債券尚未募足
B.對已公開發行的公司債券有遲延支付本息的事實，仍處于繼續狀態
C.對已公開發行的公司債券有違約的事實，仍處于繼續狀態
D.違反證券法的規定，改變公開發行公司債券所募資金的用途
6.根據我國商業銀行法律制度的規定，下列選項的表述中，正確的有（ ）。
A.設立商業銀行應當經過國務院銀行業監督管理機構審查批準，設立商業銀行分支機構除外
B.商業銀行的設立程序可以分為籌建申請、開業申請和申領證照三個程序
C.商業銀行對其分支機構實行統一核算、統一調度資金、分級管理的財務制度
D.商業銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業務，其民事責任由總行承擔
7.根據我國商業銀行法律制度規定，下列選項關于商業銀行接管的表述中，不正確的有（ ）。
A.商業銀行已經或者可能發生信用危機，國務院銀行業監督管理機構即可對該銀行實行接管
B.被接管銀行的法律主體資格因接管而喪失，其債權債務由接管組織承擔
C.接管自接管決定實施之日起開始，自接管開始之日起，由接管組織行使商業銀行的經營管理權力
D.接管期限屆滿，國務院銀行業監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年
8.根據商業銀行法律制度的規定，下列關于單位存款業務的表述中，正確的有（ ）。
A.開戶單位的現金收入，除核定的庫存現金限額外，必須存入開戶銀行，不得自行保存
B.存款單位支取定期存款只能以轉賬方式將存款轉入其基本存款賬戶，不得將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金
C.單位定期存款可以全部或者部分提前支取，但只能提前支取一次
D.財政撥款、預算內資金及銀行貸款應當作為單位定期存款存入金融機構
9.北京市A商業銀行擬向其董事張某提供1000萬元的銀行貸款。根據我國商業銀行法律制度的規定，下列選項的表述中，不正確的有（ ）。
A.張某可以不提供擔保 B.張某必須提供擔保
C.向張某發放貸款的條件可以優于其他貸款人同類貸款條件
D.向張某發放貸款的條件不得優于其他貸款人同類貸款條件
10.根據我國法律制度的規定，下列選項關于保險分類的表述中，正確的有（ ）。
A.機動車第三者責任險屬于強制保險
B.保險人將其承擔的保險業務以分保形式部分轉移給其他保險人的，為復保險
C.投保人對同一保險標的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上保險人訂立保險合同的為再保險
D.根據保險設立是否是以營利為目的，保險可分為商業保險和社會保險
11.現年61歲張某與某保險公司于2013年5月1日訂立了一份人身保險合同，簽訂合同時保險公司工作人員告知張某如其年齡已過60歲，需在正常費用基礎上多交納1萬元保險費；于是張某謊稱自己年齡為58歲，保險公司信以為真并與其簽訂保險合同。根據我國保險法律制度的規定，下列選項的表述中，正確的有（ ）。
A.保險公司有權解除該保險合同
B.保險公司應當在知道張某隱瞞實際年齡之日起的30日內解除合同
C.如果保險公司明知張某謊報年齡仍與其簽訂保險合同的，保險公司不得解除合同
D.如果保險合同被解除，那么張某無權要求保險公司返還其已經交付的保險費
12.根據保險法律制度的規定，設立保險公司需要具備的條件有（ ）。
A.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好 B.最近3年內無重大違法違規記錄
C.凈資產不低于人民幣5億元 D.注冊資本必須為實繳貨幣資本
13.2010年4月1日，張某為其兒子小張投保了一份人身保險，保險合同約定每年的4月1日張某按期向保險公司繳納2萬元的保險費，張某均按期繳納保險費。2013年5月1日，小張因為故意殺人，被人民法院判處了死刑立即執行。根據我國保險法律制度的規定，下列選項的表述中，正確的有（ ）。
A.保險公司應當給付保險金 B.保險公司無須給付保險金
C.保險公司可以不退還給張某保險單的現金價值 D.保險公司應當退還給張某保險單的現金價值
14.甲向乙出具了一張100萬元的銀行承兌匯票，乙將該匯票背書轉讓給了丙，丙將該匯票背書轉讓給了丁。經查，丙為限制民事行為能力人。假設該匯票的形式要件合法，下列選項的表述中，不正確的有（ ）。
A.該票據有效 B.該票據無效 C.丙的簽章有效 D.丙的簽章無效
15.根據我國票據法律制度的規定，下列關于票據簽章的表述中，正確的有（ ）。
A.銀行承兌匯票承兌人的簽章，應為經中國人民銀行批準使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或者蓋章
B.支票的出票人和商業承兌匯票的承兌人在票據上的簽章，應為其預留銀行的簽章
C.商業匯票的出票人在票據上的簽章，為該法人或者該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人、單位負責人或其授權的代理人的簽名或者蓋章
D.銀行匯票的出票人在票據上未加蓋規定的專用章而加蓋該銀行的公章的，票據無效
16.根據我國票據法律制度的規定，下列選項中，屬于匯票的絕對應記載事項的有（ ）。
A.付款人姓名 B.收款人姓名 C.出票日期 D.付款日期
17.A向B出具了一張10萬元的支票，B背書轉讓給了C，D將該支票盜走贈送給其不知情的女朋友E。根據票據法律制度的規定，下列選項的表述中，不正確的有（ ）。
A.D享有票據權利 B.D不享有票據權利
C.E享有票據權利 D.E不享有票據權利
18．根據外匯管理法律制度的規定，下列表述中，正確的有（ ）。
A.資本轉移屬于經常項目 B.我國對經常性國際支付和轉移不予限制
C.國家對外債實行預算管理
D.境內個人向境外直接投資應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記
19．根據外匯管理法律制度的規定，下列行為中，屬于非法套匯的有（ ）。
A.將境內外匯轉移到境外 B.違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項
C.以欺騙手段將境內資本轉移境外的
D.以虛假、無效的交易單證等向經營結匯、售匯業務的金融機構騙購外匯的
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