第十七章 中央銀行與貨幣政策
第一節(jié)、中央銀行
本節(jié)考點(diǎn)：
1、中央銀行制度的必要性
2、中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)特征
3、中央銀行的主要業(yè)務(wù)
4、中央銀行資產(chǎn)、負(fù)債的構(gòu)成
5、中國(guó)支付結(jié)算體系框架
本節(jié)內(nèi)容：
一、中央銀行制度
1、中央銀行制度的定義
(1)中央銀行：中央銀行也稱(chēng)貨幣當(dāng)局，處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)，是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
它的主要任務(wù)是：①制定和實(shí)施貨幣政策，調(diào)控宏觀金融;
②實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。
(2)中央銀行制度：中央銀行制度是指由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。
【例題1：2010年多選】關(guān)于中央銀行職能的說(shuō)法，正確的有()。
A.銀行的銀行
B.政策性銀行
C.議會(huì)的銀行
D.政府的銀行
E.發(fā)行的銀行
【答案】ADE
2.建立中央銀行制度的必要性
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。
3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的，獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。
中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進(jìn)程大致如下：
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專(zhuān)門(mén)設(shè)置的中央銀行。較典型的是美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行
4.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展
中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。
中央銀行的獨(dú)立性經(jīng)過(guò)了高度獨(dú)立階段;基本不獨(dú)立和相對(duì)獨(dú)立階段。
【例題2：2008年、2010年單選】中央政府獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和()之間的關(guān)系。
A、政府;
B、存款貨幣銀行;
C、社會(huì)保障部門(mén);
D、政策性銀行
【答案】A
【例題3：2011年單選】中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的，其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志是()。
A.具備操作上的獨(dú)立性
B.具備現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)收集信息的手段和權(quán)力
C.獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)
D.對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施監(jiān)管
【答案】C
【例題4：2007年多選題】從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在()。
A.集中貨幣發(fā)行權(quán)
B.集中黃金買(mǎi)賣(mài)權(quán)
C.代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金
D.管理金融業(yè)
E.確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)
【答案】ACDE
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征
中央銀行是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、調(diào)節(jié)全國(guó)貨幣流通與信用的金融監(jiān)管機(jī)關(guān)。
1、中央銀行的職責(zé)：
利用所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，如貨幣供給量、利率等，對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。
2、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)特征：
(1)不以盈利為目的。以金融調(diào)控為己任，穩(wěn)定貨幣，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是其宗旨。
(2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)：不對(duì)社會(huì)上的企業(yè)、單位和居民個(gè)人辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)，只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系。
(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)行政干預(yù)和牽制。
【例題5：2005年、2008年多選題】中央銀行的特征主要表現(xiàn)為()
A.不以盈利為目的
B.只與企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)生往來(lái)
C.在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
D.在制定和執(zhí)行財(cái)政政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
E.可以經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
【答案】AC
【例題6：2011年單選題】關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)特征的說(shuō)法，正確的是()。
A.中央銀行為企業(yè)辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)
B.中央銀行以盈利為目的開(kāi)展業(yè)務(wù)
C.中央銀行不與政府部門(mén)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系
D.中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
【答案】D
