(5)內控有效性的監管

　　銀行內部控制是商業銀行為實現經營管理目標，通過制定并實施系統的政策、程序和方案，對風險進行有效識別、評估、控制、監測和改進的動態過程和機制。

　　銀監會從充分性、合規性、有效性和適宜性四個方面對銀行內部控制進行評價。

　　充分性是指檢查和評價過程和風險是否已被充分認識。

　　合規性指檢查和評價過程和風險的控制措施是否遵循相關法律法規要求、并得以實施和保持。

　　有效性是檢查和評價過程和風險的控制措施是否有效。

　　適宜性指檢查和評價控制措施是否適宜。

　　內部控制評價的原則：

　　全面性原則、統一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則

　　[2005單選] 按照規定，我國商業銀行流動性資產期末余額與流動性負債期末余額之比不得低于( B )。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　3、處理有問題銀行及市場退出監管(掌握)

　　(1)處理有問題銀行

　　有問題銀行指因經營管理狀況的惡化或突發事件的影響，有發生支付危機、倒閉或破產危險的銀行機構。

　　有問題銀行機構的特征

　　監管當局處置有問題銀行的主要措施：

　　A、督促有問題銀行采取措施，如詳細整改計劃，改善內控等

　　B、采取必要的管制措施

　　C、協調銀行同業對有問題的銀行進行救助。

　　D、央行求助

　　E、對有問題的銀行進行重組

　　F、接管有問題銀行

　　(2)處置倒閉銀行

　　銀行倒閉指銀行無力償還所欠債務的情形。

　　銀行倒閉情形

　　處置倒閉銀行措施：

　　A、收購兼并

　　B、依法清算

　　[2006多選]處置倒閉銀行的措施主要有( AC )。

　　A.收購或兼并

　　B.中央銀行救助

　　C.依法清算

　　D.同業救助

　　E.政府救助