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一、單項(xiàng)選擇題
1、基金所募集的資金，在法律上具有( )。
A、公正性
B、獨(dú)立性
C、平等性
D、自愿性
2、( )是指通過(guò)非公開形式募集資金，主要對(duì)非上市企業(yè)但不限于非上市企業(yè)的股權(quán)投資。
A、風(fēng)險(xiǎn)投資
B、私募股權(quán)投資
C、資產(chǎn)管理
D、自營(yíng)證券投資
3、信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征是( )。
A、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)
B、受托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)
C、受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)
D、受托人按委托人的意愿為受益人的利益或者特定目的管理信托事務(wù)
4、信托業(yè)的首要和基本功能是( )。
A、融通資金功能
B、財(cái)產(chǎn)管理功能
C、社會(huì)投資功能
D、風(fēng)險(xiǎn)隔離功能
5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是( )。
A、信托目的
B、信托期限
C、信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況
D、受益人取得信托利益的方式及方法
6、信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、50%
7、根據(jù)規(guī)定，信托公司信托賠償準(zhǔn)備金低于銀信合作信托貸款余額( )，信托公司不得分紅。
A、2.5%
B、75%
C、10%
D、150%
8、根據(jù)規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行未轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款，信托公司應(yīng)當(dāng)按照( )的比例計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本。
A、5%
B、10.5%
C、2.5%
D、50%
9、由委托人本人作為受益人享受信托利益的信托是( )。
A、民事信托
B、自益信托
C、私益信托
D、單一信托
10、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的規(guī)定，集合信托業(yè)務(wù)的委托人是個(gè)人或家庭的，要求個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)要超過(guò)( )人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。
A、50萬(wàn)元
B、100萬(wàn)元
C、150萬(wàn)元
D、200萬(wàn)元
11、最常用的并購(gòu)方式是( )。
A、用現(xiàn)金購(gòu)買資產(chǎn)
B、用股票交換股票
C、用股票購(gòu)買資產(chǎn)
D、用現(xiàn)金購(gòu)買股票
12、市盈率的計(jì)算公式為( )。
A、市盈率=每股凈資產(chǎn)/股票市場(chǎng)價(jià)格
B、市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格/每股凈資產(chǎn)
C、市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格/每股收益
D、市盈率=每股收益/股票市場(chǎng)價(jià)格
13、出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)。這種租賃形式是( )。
A、融資租賃
B、經(jīng)營(yíng)租賃
C、使用租賃
D、權(quán)益租賃
14、獨(dú)立第三方融資租賃公司的服務(wù)對(duì)象主要是( )。
A、特大型企業(yè)或項(xiàng)目
B、母公司的特定銷售對(duì)象
C、中小企業(yè)
D、第三產(chǎn)業(yè)
15、融資租賃合同的訂立一般由( )發(fā)起。
A、出租人
B、承租人
C、供應(yīng)商
D、出賣人
16、在我國(guó)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，須有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的( )。
A、20%
B、30%
C、40%
D、50%
17、( )是指金融租賃公司通過(guò)設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價(jià)差收入。
A、債權(quán)收益
B、余值收益
C、服務(wù)收益
D、運(yùn)營(yíng)收益
18、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是( )。
A、合理經(jīng)濟(jì)體制
B、合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
C、合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模
D、合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
19、根據(jù)速度對(duì)稱原理，如果平均流動(dòng)率大于1，則說(shuō)明( )。
A、資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度
B、資產(chǎn)運(yùn)用不足
C、負(fù)債來(lái)源過(guò)度
D、負(fù)債來(lái)源不足
20、( )用于衡量一定時(shí)期內(nèi)到期或需重新定價(jià)的資產(chǎn)與負(fù)債之間的差額。
A、利率敏感性缺口分析
B、流動(dòng)性期限缺口分析
C、久期分析
D、情景模擬分析
二、多項(xiàng)選擇題
1、依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券包括( )。
A、股票
B、債券
C、權(quán)證
D、證券投資基金
E、非流通股
2、信托受益人的權(quán)利包括( )。
A、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理運(yùn)用和處分的權(quán)利
B、依法轉(zhuǎn)讓和繼承信托受益權(quán)
C、將信托受益權(quán)用于清償?shù)狡诓荒軆斶€的債務(wù)
D、當(dāng)信托結(jié)束時(shí)，有承認(rèn)最終決算的權(quán)利
E、遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)
3、設(shè)立信托的條件包括( )。
A、信托當(dāng)事人意思表示一致
B、要有合法的信托目的
C、信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法
D、信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式
E、要依法辦理信托登記
4、在信托業(yè)務(wù)中，固有資產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資包括( )。
A、債券
B、股票
C、貸款
D、同業(yè)拆借
E、證券投資基金
5、信托公司在開展信托業(yè)務(wù)過(guò)程中主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)
6、在信托業(yè)務(wù)中，固有融資類業(yè)務(wù)主要包括( )。
A、貸款
B、同業(yè)拆借
C、擔(dān)保業(yè)務(wù)
D、租賃業(yè)務(wù)
E、匯兌業(yè)務(wù)
7、融資租賃合同的特征有( )。
A、融資租賃合同是可以單方解除的合同
B、融資租賃合同是諾成、要式合同
C、融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同
D、融資租賃合同是單務(wù)、有償合同
E、融資租賃合同是不可單方解除的合同
8、融資租賃合同中，出租人的權(quán)利與義務(wù)包括( )。
A、對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方有選擇權(quán)
B、購(gòu)買租賃物的義務(wù)
C、在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán)
D、根據(jù)租賃合同及時(shí)支付貨款
E、租賃期滿取得租賃物所有權(quán)的權(quán)利
9、租金的影響因素包括( )。
A、租賃期限
B、計(jì)算方法
C、保證金的支付數(shù)量和方式
D、營(yíng)業(yè)費(fèi)用
E、投資對(duì)象
10、根據(jù)法律形式的不同，基金可分為( )。
A、公司型基金
B、契約望基金
C、封閉式基金
D、開放式基金
E、混合型基金
