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一、單項選擇題
1、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10%，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為( )。
A、3.3%
B、14.81%
C、3.7%
D、10%
2、假設P 為債券價格，F為面值，C為票面收益，r為到期收益率，n是債券期限，如果按年復利計算，零息債券到期收益率為( )。
A、r=F/C
B、r=C/F
C、r=(F/P)1/n-1
D、r=C/P
3、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為( )。
A、4%
B、5%
C、8%
D、10%
4、按復利計算，則n年后的終值為( )。
A、FVn=P(1+r×n)
B、FVn=P(1+r)n
C、FVn=P(1+r/n)
D、FVn=P(1×r/n)
5、某投資者購買了10000元的投資理財產品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計復利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產品到期的本息和為( )元。
A、10600.00
B、11200.00
C、11910.16
D、11236.00
6、( )，認為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時間段內，短期利率的預期值是不同的。
A、預期理論
B、分割市場理論
C、流動性溢價理論
D、古典利率理論
7、以下關于流動性偏好理論的敘述正確的是( )。
A、流動性偏好動機包括預防動機、投資動機和交易動機
B、流動性偏好認為貨幣供給不僅僅取決于央行，還取決于人們的儲蓄
C、Md1(Y)是收入Y的增函數
D、Md2(i)是利率i的增函數
8、古典學派認為，利率取決于投資和儲蓄的均衡作用，是某些經濟變量的函數，則下列說法正確的是( )。
A、貨幣供給增加，利率水平上升
B、儲蓄增加，利率水平上升
C、貨幣需求增加，利率水平上升
D、投資增加，利率水平上升
9、與利率管制相比較，利率市場化以后，在利率決定中起主導作用的是( )。
A、商業銀行
B、財政部門
C、政府政策
D、市場資金供求
10、資本資產定價模型(CAPM)中的貝塔系數測度的是( )。
A、利率風險
B、通貨膨脹風險
C、非系統性風險
D、系統性風險
11、某證券的β值為1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
12、認為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨立于利率的變動，該觀點源自于( )。
A、貨幣數量論
B、古典利率理論
C、可貸資金理論
D、流動性偏好理論
13、某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結算一次利息，按復利計算，則該筆存款一年后稅前所得利息為( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
14、我國為企業集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構是( )。
A、信托投資公司
B、財務公司
C、小額貸款公司
D、金融租賃公司
15、根據有關規定，我國小額貸款公司的主要資金來源為( )。
A、借入外資或融入資金
B、發行債券和捐贈資金
C、吸收存款和融入資金
D、股東繳納的資本金和捐贈資金
16、( )是指政策性金融機構在經營活動中要注重資產安全。
A、風險性原則
B、政策性原則
C、安全性原則
D、保本微利原則
17、超級監管模式是統一監管模式的一種極端方式，目前采取這一模式的國家不包括( )。
A、英國
B、新加坡
C、韓國
D、中國
18、以下哪個國家實行的是國家和民間股份混合所有的資本結構( )。
A、中國
B、日本
C、英國
D、俄羅斯
19、適用于融資租賃交易的租賃物是( )。
A、固定資產
B、流動資產
C、商品
D、產品
20、目前大多數國家中央銀行的資本結構都是( )形式。
A、國有
B、多國共有
C、無資本金
D、混合所有
二、多項選擇題
1、以下對分割市場理論的表述中，正確的是( )。
A、將不同期限的債券市場看做完全獨立和相互分割的
B、到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的預期回報率對此毫無影響
C、認為，長期債券的利率等于在其有效期內人們所預期的短期利率的平均值
D、認為長期債券的利率應等于流動性溢價
E、認為利率決定于儲蓄與投資的相互作用
2、目前，解釋利率期限結構的理論主要有( )。
A、預期理論
B、分割市場理論
C、流動性溢價理論
D、古典利率理論
E、可貸資金理論
3、在期權定價理論中，根據布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權價格的因素主要有( )。
A、期權的執行價格
B、期權期限
C、標的資產波動率
D、無風險利率
E、現金股利
4、我國利率市場化改革的基本思路是( )。
A、先外幣、后本幣
B、先存款、后貸款
C、先貸款、后存款
D、存款先大額長期、后小額短期
E、存款先大額短期、后小額長期
5、如果β=0，則( )。
A、一定能代表證券無風險
B、不一定能代表證券無風險
C、有可能是證券價格波動與市場價格波動無關
D、一定能代表證券風險大
E、有可能是證券價格波動與市場價格波動有關
6、資本資產定價理論模型假定包括( )。
A、投資者總是追求投資效用最大化
B、市場上存在無風險資產
C、投資者是厭惡風險的
D、投資者根據投資組合在單一投資期內的預期收益率和標準差來評價投資組合
E、稅收和交易費用均計算在內
7、下列關于投資組合風險的說法，正確的是( )。
A、當投資充分組合時，可以分散掉所有的風險
B、投資組合的風險包括公司特有的風險
C、公司特有風險是可分散風險
D、市場風險是不可分散風險
E、公司特有風險可由不同的資產組合予以降低或消除
8、根據利率風險結構理論，導致債權工具到期期限相同但利率卻不同的因素是( )。
A、違約風險
B、流動性
C、所得稅
D、交易風險
E、系統性風險
9、契約性金融機構包括( )。
A、保險公司
B、養老基金和退休基金
C、投資銀行
D、投資基金
E、儲蓄銀行
10、按照監管思路的不同，世界各國現有金融監管機制可以分為( )。
A、機構監管
B、功能監管
C、目標監管
D、政策監管
E、業務監管
