第三部分 專業技能

第三章 客戶分析

第一節 信息分析

熟悉客戶信息的分類;熟悉客戶定量信息和定性信息的內容;熟悉客戶財務信息和非財務信息的內容;掌握客戶信息收集方法。

第二節 財務分析

熟悉個人資產負債表的項目及其內容;熟悉個人現金流量表的項目及其內容;掌握預測客戶未來收入的方法;掌握預測客戶未來支出的方法。

第三節 風險分析

了解客戶理財價值觀;了解客戶風險偏好的主要類型;熟悉客戶風險承受能力的影響因素;掌握客戶風險承受能力的評估方法;熟悉客戶風險特征的內容;掌握客戶風險特征矩陣的編制方法;了解投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產品選擇的影響。

第四節 目標分析

熟悉客戶證券投資需求和目標的分類;熟悉客戶證券投資目標的內容;掌握客戶證券投資目標分析方法。

第四章 證券分析

熟悉證券分析方法的主要類型;了解基本分析、技術分析和量化分析的基本原理。

第一節 基本分析

了解基本分析的兩種主要方法。

了解由上而下分析法的基本原理;掌握由上而下分析法的主要步驟;熟悉由上而下分析法的主要內容。

了解由下而上分析法的基本原理;掌握由下而上分析法的主要步驟;熟悉由下而上分析法的主要內容。

熟悉宏觀經濟分析的主要內容;掌握證券市場的供求關系分析;熟悉證券市場傳導宏觀經濟政策的主要途徑和內在機制。

熟悉行業分析的主要內容;熟悉行業競爭情況分析的主要內容和基本方法;熟悉行業生命周期分析的主要內容和基本方法。

熟悉公司分析的主要內容;掌握公司財務報表分析的主要方法;掌握分析公司資本結構、償債能力、盈利能力、營運能力、成長能力和現金流量等主要財務比率指標;掌握公司杜邦分析;掌握公司分紅派息;掌握證券估值在公司未來財務預測中的應用分析。

熟悉證券估值方法的主要類型;掌握股息貼現模型和股息增長模型等絕對估值方法;掌握市盈率和資本資產定價模型等相對估值法。

第二節 技術分析

了解技術分析的基本假設;熟悉技術分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點數圖;熟悉技術分析的趨勢線;熟悉技術分析的阻力位與支持位;掌握移動平均數、相對強弱指數、移動移動平均值背離指標等常用技術分析指標;熟悉道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術分析方法。

熟悉技術分析方法的分類及其特點;了解技術分析的應用前提和適用范圍;了解技術分析方法的局限性。

熟悉總體、樣本和統計量的含義;熟悉統計推斷的參數估計;熟悉統計推斷的假設檢驗;熟悉常用統計軟件及其應用。

第五章 風險管理

熟悉證券投資顧問業務的主要風險類別;掌握證券投資顧問業務風險管理流程;掌握證券投資顧問業務風險管理的主要策略。

第一節 信用風險管理

熟悉信用風險類別;掌握信用風險識別的內容和方法;掌握計量證券信用風險的客戶評級和債項評級的內容和計量方法;熟悉監測信用風險的主要指標和計算方法;熟悉預警信用風險的程序和主要方法;掌握控制信用風險的限額管理方法;掌握信用風險緩釋技術的主要內容及處理方法。

第二節 市場風險管理

了解市場風險的四種類型;掌握久期分析、風險價值、壓力測試、情景分析的基本原理和適用范圍;掌握市場風險管理流程;掌握控制市場風險的限額管理、風險對沖等方法。

第三節 流動性風險管理

了解資產負債期限結構、分布結構影響流動性的途徑和機制;掌握流動性比率法、現金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流動性風險評估方法;了解流動性風險的監測指標和預警信號;掌握利用壓力測試、情景分析預測流動性;熟悉控制流動性風險的主要做法。