第四部分 專項業務

第六章 品種選擇

第一節 產品選擇

熟悉證券產品選擇的目標;掌握證券產品選擇的基本原則;掌握證券產品選擇的步驟;熟悉現金類、債券類、股票類和衍生產品類證券產品的組成及基本特征;掌握產品與客戶適配的相關要求。

第二節 時機選擇

掌握買賣證券產品時機的一般原則;熟悉證券產品進場時機選擇的要求;熟悉證券產品買進時機選擇的策略;熟悉證券產品賣出時機選擇的策略。

第三節 行業輪動

了解行業輪動的特征;了解行業輪動的驅動因素;了解行業輪動的主要策略及配置;了解不同行業輪動的關聯性和介入時點的選擇。

第七章 投資組合

熟悉投資組合管理的目標;熟悉投資組合管理的步驟;了解投資組合管理的基本策略;掌握積極型管理、被動型管理的假設前提、基本原理及適用范圍。

第一節 股票投資組合

熟悉股票投資風格分類體系;掌握股票投資風格績效評價的指標體系和計算方法。

掌握積極型股票投資策略操作方法;了解簡單型消極投資策略;掌握指數型消極投資策略的市值法和分層法;熟悉加強指數法。

第二節 債券投資組合

掌握水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等積極型債券組合管理策略。

掌握指數策略、免疫策略等消極型債券組合管理策略。

第三節 衍生工具

熟悉實施對沖策略的主要步驟;掌握風險敞口分析和對沖比率確定的主要內容;掌握主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對沖策略有效性評價方法。

熟悉實施套利策略的主要步驟;熟悉期現套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場套利等套利方法。

第八章 理財規劃

第一節 現金、消費和債務管理

熟悉現金、消費和債務管理的目標;熟悉現金預算編制的內容和程序;了解現金預算控制的方法;了解現金預算與實際的差異分析;了解應急資金管理的內容。

熟悉即期消費和遠期消費的內容;熟悉消費支出預期的內容;了解其他消費的內容。

熟悉有效債務管理的目標;熟悉銀行借貸品種及還款方式的選擇及需要考慮的因素;了解個人信貸能力的決定因素;了解債務管理應注意的事項。

掌握家庭財務預算的綜合分析。

第二節 保險規劃

了解保險基本原理和我國主要的保險品種;熟悉保險規劃的目標;掌握制定保險規劃的原則;掌握保險規劃的主要步驟;熟悉保險規劃的風險類型;熟悉保險規劃的典型案例。

第三節 稅收規劃

了解我國的稅收體系和主要稅種;熟悉稅收規劃的目標;熟悉稅收規劃的原則;熟悉稅收規劃的基本內容;熟悉稅收規劃的主要步驟;熟悉稅收規劃的典型案例。

第四節 人生事件規劃

掌握教育規劃的分類、內容和制定方法;掌握退休規劃的誤區和步驟;熟悉遺產規劃工具和策略的選擇。

第五節 投資規劃

熟悉投資規劃目標;熟悉投資規劃的基本內容;掌握投資規劃的步驟;熟悉投資規劃的典型案例。