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【2021版證券思維導圖】【全真模擬試卷】【抓住證券從業2021最后1次拿證機會】
1、熟悉擬募集基金應具備的條件（★★）
（1）有明確、合法的投資方向
（2）有明確的基金運作方式
（3）符合中國證監會關于基金品種的規定
（4）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定
（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容
（6）招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力
（7）有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容
2、熟悉基金的募集步驟（★★）
（1）基金募集申請（提交材料）：募集基金的申請報告；基金合同草案；基金托管協議草案；招募說明書草案；法律意見書
（2）基金注冊：根據《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。
（3）基金份額的發售：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
（4）基金合同生效：
①基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
②基金份額持有人的人數不少于二百人；
③基金管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗資；
④基金備案自中國證監會書面確認之日起，基金合同生效；
⑤基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日發布基金合同生效公告；
⑥基金募集失敗，基金管理人應在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
3、熟悉開放式基金的認購步驟、認購方式、認購費率和收費模式（★★）
（1）開放式基金的認購步驟：
①開戶；
②認購，一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷）；
③確認，投資者于T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
（2）開放式基金的認購方式，開放式基金的認購采取金額認購的方式
（3）開放式基金的認購費率和收費模式
①我國股票型基金的認購費率大多在1％～1.5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣市場基金一般不收取認購費
②基金份額的認購通常有前端收費和后端收費兩種模式
（4）開放式基金認購份額的計算（新增計算）
開放式基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額初始面值
4、熟悉開放式基金申購、贖回的概念（★★）
（1）申購：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。
（2）贖回：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。
5、熟悉認購與申購的區別（★★）
試題鞏固：
【單項選擇題】申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在（ ）日內確認，確認后的下一個工作日就可以贖回基金份額。
A. T
B. T+1
C. T+2
D. T+3
