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【2021版證券思維導圖】【全真模擬試卷】【抓住證券從業2021最后1次拿證機會】
(一)我國金融債券的發行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規定
1.金融債券的發行條件
(1)政策性銀行。
(2)商業銀行。
(3)企業集團財務公司。
(4)金融租賃公司和汽車金融公司。
(5)其他金融機構。
2.申請金融債券發行應報送的文件
3.金融債券發行的操作要求
(1)發行方式。
(2)擔保要求。
(3)信用評級。
(4)發行的組織。
(5)異常情況處理。
(6)其他相關事項。
4.金融債券的登記、托管與兌付
(二)次級債務的概念和募集方式
1.商業銀行次級債務
2.保險公司次級債務
3.證券公司次級債務
(三)混合資本債券的概念、募集方式
指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
試題鞏固：
【單項選擇題】企業集團財務公司發行金融債券后，資本充足率不低于()。
A. 10％
B. 5％
C. 30％
D. 20％
參考答案：A
參考解析：考點：企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件。
企業集團財務公司發行金融債券應具備財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100％，發行金融債券后，資本充足率不低于10％。
